发票自查报告11篇。

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发票自查报告 篇1

发票使用的自查报告

一、背景

为推动企业健康发展，加强内部管理，避免税务风险，本公司决定对近期发票的使用情况进行自查。

二、自查情况

1.票据种类合规性检查

根据国家有关规定，本公司使用的发票种类主要有：增值税普通发票、增值税专用发票等。在本次自查中，我们对公司的所有发票种类进行了核查，发现所有发票种类均合规使用。

2.发票抵扣利用检查

发票抵扣是企业的一项重要税务利益。在本次自查中，我们对发票抵扣的利用情况进行了仔细检查。首先，我们核实了公司的进项发票与账务记录，比对结果表明税额抵扣的金额与实际情况相符。同时，我们还对所有销项发票进行了查验，确保开具的发票内容与实际经营情况一致。综合分析，本公司的发票抵扣利用情况合规，未发现任何问题。

3.内部管理检查

为确保发票的真实性和有效性，本公司建立了严格的内部管理制度。在本次自查中，我们对内部管理制度执行情况进行了检查，包括：发票管理、采购管理、会计管理等方面。检查结果表明，各项管理制度均得到了严格执行，为有效规避税务风险提供了有力保障。

三、问题整改及建议

在本次自查中，我们未发现任何发票使用问题。但我们还是建议公司在日常运营中严格遵守国家相关税收政策和税务管理规定，加强内部管理，确保发票真实合法。同时，加大对员工的税法培训和管理，进一步提高员工的税法合规意识，有利于公司和员工的健康发展。

四、总结

通过本次自查，我们及时发现问题和不足，排除潜在的税务风险，受到了消极的启示和教育。公司将根据自查结果，进一步完善税务管理，强化内部控制，加强员工税法培训，为企业的稳健健康发展提供保障。

发票自查报告 篇2

发票自查报告

一、前言

发票是一种重要的会计凭证，是反映企业经济业务的重要文件，具有很大的价值和作用。同时，发票也是财务管理方面的重要环节，涉及到企业的税务、资金、成本等方面。因此，严格管理和使用发票，确保其真实性、准确性和合法性对于企业经营发展至关重要。

二、自查的意义

在日常经营中，企业需要严格控制发票的使用，以确保其准确性和合法性。自查是一种有效的内部管理机制，可以自觉遵守规定，规范企业的经济行为，加强财务管理，保证企业发展的健康和可持续性。同时，对于企业而言，自查还可以起到以下几个方面的作用：

1、及时发现隐患，避免财务风险。

2、提高财务管理效率，降低企业成本。

3、有效遵守法律法规，保持企业声誉。

三、自查的内容

1、发票的真实性。自查是否存在没有真实交易的发票或有重复开具的发票。

2、发票的准确性。自查是否存在发票的金额或税率错误等情况。

3、发票的合法性。自查是否存在假发票，虚开、挂靠或出租发票等影响税务的行为。

4、发票的管理是否规范。自查是否存在未严格控制发票的使用，发票“卡片”没有记录完整的相关信息或管理人员缺少责任感等情况。

四、通过自查的方式

1、制定自查计划。企业应根据实际情况制定自查计划，明确自查的时间、方法和程序。

2、健全自查组织机构。建立专门的自查机构，明确自查工作的责任分工和职责。

3、注重培训和宣传。对财务人员加强培训，提高自查质量和效率。

4、规定自查流程。明确自查的流程、报告、记录等各项细节流程。

五、总结

作为企业中重要的财务管理环节，发票的管理和使用是企业得以良性发展的重要保障。企业应注重自查环节，通过自查完善管理，在未来的经营中做出更加正面的贡献。

发票自查报告 篇3

发票是企业在销售商品、提供服务等活动中的重要凭证，它不仅能够反映企业的经营状况，还能够为企业减少税费支出、提高税务合规性。因此，企业使用发票时应该严格遵循税务法规，进行正确的开具、领用、报销等操作。为了确保发票使用的合规性，企业应该制定相关的自查报告，及时发现并解决发票使用中的问题。本文将针对发票使用的自查报告进行详细阐述，以期对广大企业提供帮助。

一、自查报告的目的和意义

自查报告是企业针对自身发票使用情况进行的内部审查和评估，目的在于发现和解决可能存在的问题，提高发票管理的规范性和有效性。自查报告的意义主要体现在以下几个方面：

1. 促进企业自身管理的完善。通过自查报告，企业可以全面、系统地了解自身发票使用的情况和存在的问题，进而制定相应的改善措施，不断完善企业自身的管理机制，提高管理水平。

2. 改善企业税务合规的整体形象。企业遵循税务法规、正确使用发票是税务合规的重要体现，自查报告的出具可以证明企业认真对待税务合规管理，并有助于改善企业在社会、政府等方面的形象。

3. 避免因发票管理不规范而引发的风险。现阶段，税务机关越来越重视发票管理，对企业开具、领用发票存在严格的要求和规定。如果企业发票管理不规范，可能会引发税务风险，甚至带来不必要的经济损失。自查报告可以及时发现风险点，减少风险的发生。

二、自查报告的范围和内容

1. 自查报告的范围

分类清单

开票情况

税控器开票情况

纸质发票前后台领用、保管与使用情况

电子发票的应用情况

报销情况

纳税调整与风险点排查

法律法规及部门规章执行情况

2. 自查报告的内容

1）发票开具情况

企业应按照规定的格式和要求开具发票，包括增值税专用发票、普通发票和电子发票等。自查报告应该关注以下内容：

a. 发票开具的规范性

b. 发票开具的数量和金额合理性

c. 发票管理流程的规范性

2）发票领用和保管情况

企业应当按规定流程进行发票前后台领用、保管和使用，自查报告应特别关注以下内容：

a. 公章使用及管理情况

b. 发票领用和领用人员的规范性

c. 发票保管和使用情况及逾期情况

3）报销情况

企业报销是税务风险的重要突破口，自查报告应当结合具体业务情况，关注以下内容：

a. 报销单据真实性和规范性

b. 报销金额和数量的合理性

c. 报销权与财务控制权的分离情况

4）法律法规执行情况

自查报告还应当关注企业税务管理的法律法规执行情况，包括涉及的税收、会计、企业所得税等法律法规，同时要关注税务部门出台的具体管理规定，注重内部规章制度的执行情况。

三、自查报告的流程与方法

1. 自查报告的流程

自查报告应为内部审查活动的一部分，运用多种方式和手段，确保自查报告的全面性、准确性和可操作性。流程大致包括以下环节：

a. 确定自查报告主题和范围

b. 制定自查报告方案，明确自查报告的目的、内容和时间表

c. 分派自查任务，形成自查组

d. 收集相关数据和材料，包括财务账簿、报销单据、发票领用和使用等记录

e. 对数据和材料进行分析和比对

f. 反馈自查报告情况，制定改善措施和整改计划

g. 实施改善和整改，落实责任等。

2. 自查报告的方法

自查报告的方法多种多样，可以结合企业实际情况选取不同的方法，如以下几种：

a. 个别式

评估单个员工或部门的发票使用情况，分析发票管理存在的问题和所需的改善措施。

b. 逐项式

针对发票使用中的具体问题逐一进行调查和分析，形成具体问题的描述、分析和解决措施。

c. 随机式

根据随机抽样标准，从企业各项业务中随机选取样本，并进行检验、比对等操作。

d. 统计式

以抽样检查的结果为基础，结合企业实际情况，进行各项运算、分析和比较，以此来反映企业的发票管理情况。

四、企业应注意的问题

1. 加强税务知识学习

企业应当加强自身财务会计管理人员的税务知识学习，尤其是关于发票使用的相关法规、政策以及最新税务信息的学习，以避免因对税务法规的不熟悉而引发的税务风险。

2. 健全内部管理机制

企业应制定健全内部管理机制，根据发票的开具、领用、报销等环节，建立完善的流程和制度，确保发票管理的规范性和有效性。

3. 严格遵守税务法规

企业应严格遵守税务法规，如按照税务部门要求等开具、领用、报销发票，及时缴纳税款等，避免因税务违法而带来的经济损失和不良影响。

结语：

发票使用是税务管理的重要环节，企业应当认真对待，采取有效的措施，加强发票管理，完善税务合规管理机制。自查报告是企业查找和解决发票使用管理问题的一种重要手段，企业应当重视自查报告的编制和实施，确保发票使用的合法、规范、有效。

发票自查报告 篇4

一、新农合总体运行情况

自xx年我市新型农村合作医疗制度启动以来，通过完善组织机构，落实监管机制，加大宣传力度，农民参保情况较好。到目前为止，全市农医保参保人数为79.10万人，参保率81.6%。合计共补偿456957人次，其中住院补偿23981人次，补偿总额3110万元，门诊补偿432976人次，补偿金额443万元，基金滚存节余1205万元。市业管中心也在市社保局的领导下，狠抓审核、稽查、财务、档案管理等工作，全市新型农村合作医疗工作进展总体顺利、基金运行安全、平稳；信息化方面，今年1月1日，我市开始实行新农合信息化系统运作。参保农民就诊时只要凭卡和本人有效证件就可在定点医院刷卡等，出院和门诊可当场结算报销，大大方便了群众报销，更能全程监管医院的用药和医疗服务的收费行为，使新农合基金的监管更有力。

二、新农合基金管理制度建立和运行情况

为加强对新农合及各项基金的监管力度，市社保局认真执行《新农合基金财务制度》、《新农合基金会计制度》，完善基金审计、报销及现金管理等相关规章制度，规范相关业务流程，依法进行基金财务管理和核算，将新农合基金纳入单独的财政专户实行收支两条线管理，每月根据用款计划向财政提出申请，经财政审核后拨款支付。

三、新农合基金审计和监督情况

我局建立了较完善的信息公开制度。新农合相关政策法规、业务流程、各定点医疗机构均次门诊费用、均次住院费用和实际补偿比等具体信息等通过市社会保障局网站、工作简报等形式向社会公开。

四、定点医疗机构监管情况

我局根据《新型农村合作医疗定点医疗机构考核标准》、《定点医疗机构管理办法》，对各定点医疗机构进行日常监管。我市定点医疗机构运行总体比较规范，特别是实行医保卡信息化运行以来，对医院用药和医疗服务收费情况的监管更加全面，医保基金监管更加安全。我局工作小组在本次自查过程中，随机抽查了8家新农合医疗定点机构，总体情况较好，未出现违规操作套取基金等现象。

五、监管与自查中发现的问题及处理措施

1、在检查中发现，市内定点医院结算清单一栏表中，有部分医院缺少院分管领导和经办机构领导签字。

2、一些医疗机构工作人员责任感不强。一些医院只要患者出示医保卡就可刷卡，没有认真核对患者身份；一些医院未按规定输入病人的病情诊断。

对此，我局采取如下处理措施：

1、定点医院实行住院病人审核表制度。住院病人住院应由主管护士、主管医生、院分管领导和经办机构领导分别在各自的栏目中签字，一旦查处伪造住院病人或住院病人费用不真实的情况，将对签字的四位责任人严肃追究责任，严重的将移交司法部门。

2、要求定点医院加强自查和业务技能培训。通过处理违规人员和提高经办人员素质和业务能力，提升服务水平。

发票自查报告 篇5

按照省局关于货运发票检查工作的通知，根据我局票证管理的实际情况，结合税收执法检查，由分管领导xxx带队，xxx、xxx为组员的三人检查组，对20xx年6至检查日止的货运发票的领用、填开、保管、缴库等情况进行了全面检查和自查，现将自查情况报告如下：

一、票证管理规范情况

我局进一步加强货运票证管理，一是管理制度健全并在实际工作中得到落实，对货运发票管理制度进一步明确，严格执行《税收票证管理试行办法》;二是各类票证领发手续健全，坚持相互签字，明确各自的责任;三是税收票证使用中坚持税收票证使用“十不准”规定以及票证填用“四十字”方针：专票专用、顺序使用、一次复写、一票一户、一票一目、内容完整、填写无误、计算准确、章戳齐全、票面整洁。四是票证结报缴销时应遵循及时性、连续性、准确性三原则，并坚持“三核对”即核对缴销票证是否顺序连号、票款是否相符、未填票证是否与结存数一致。五是严格票证审核，每月对各所票证进行全面审核，按季对税收票证审核情况进行通报，发现问题，及时处理，各所对填票人员的结存票证，每季至少组织了一次全面的盘库和清点。六是票证帐簿设臵齐全。能严格地按照票证帐簿管理的要求，设立总帐和分户帐，票证的领用、填用、结存、缴销登记清晰、规范，而且在帐簿上均签名盖章，做到帐实相符。

二、货运发票开据的基本情况

货运发票的领、用、存，是税收票证管理的一项日常工作，也是重要的一项工作。我局加强了这一方面的工作力度，依据地方税收票证管理的要求和规定，严格按照票证领、用、存要求办理相关手续。做到了：领取有计划、填用有手册、存放有地方的制度规定。在检查中未发现有长、短票的现象。

20xx年6月至20xx年12月，我局填用货运发票共xx份。其中，作废xx份;通用货运完税证xx份，作废xx份;作废率为xx%。

20xx年1月至20xx年9月，填用货运发票共xx份。其中，作废xx份;通用货运完税证xx份，作废xx份;作废率为xx%。

截止20xx年9月共结存xx份货运发票，xx份货运完税证。

三、检查中发现存在的部分问题

1、打印机故障，没有及时排除故障而造成不必要的废票。

2、发票系统故障，造成不必要废票。

3、填票人员不仔细造成不必要废票。

四、整改措施

针对存在的问题，我局尽快从以下几方面加以整改：

1、要与信息中心及时交流排除计算机软、硬件故障。

2、继续组织填票人员业务素质，认真学习《税收票证管理办法》、《地方税收票证管理讲义》，把票证管理作为基层税收会计工作的重点，提高票证管理水平，扎实做好票证的领发、缴销、保管工作，督促税收票证的正确使用和确保票证安全。

3、加强监督，规范管理。进一步提高填票质量，坚持票证审核制度并将审核结果和整改措施上报计财股。分管领导、纪检每季定期或不定期对专管员进行检查和盘库，对结果做好记录。

发票自查报告 篇6

关于发票问题自查工作的整改报告

根据税务总局关于开展发票大检查工作的要求，我公司立即抽调骨干人力组织开展了发票使用情况的专项自查工作，针对发票自查中发现的问题，我公司领导高度重视，坚持实事求是，高度负责的态度，认真按照省公司文件精神，结合我公司发票问题自查的实际情况，及时研究落实发票问题整改措施办法，明确整改责任人和责任部门，逐个问题进行整改，确保整改成效。促进我公司实现发票“零”问题，全面提高全员参与打击问题发票的水平，现将问题发票自查整改工作相关情况汇报如下:

一、整改工作开展情况:

20xx年8月底我公司全面完成了发票问题自查工作。针对自查中情况，我公司立即组织人员，按照省公司相关文件的指引共同探讨了整改的方法和思路，并及时与省公司相关工作人员就整改的问题进行了沟通汇报。首先，我公司将全部自查问题发票扫描，并按问题发票登记电子版清单进行编号，做到扫描件与电子版清单一一对应，以此方便问题的查找，同时将编号齐全的扫描件及对应电子版清单按基层单位分类后，发至取得发票的基层单位进行整改，将问题逐笔落实到位。

1、针对税务网站查询无记录14笔发票我们已全部与出票单位取得了联系，并按省公司对问题发票整改的要求进行了重新开票，并将新开的发票进行了网上比对，确保与实际一致。

2、就税务网站查询有记录，但网站查询到的纳税人名称与票面盖章单位名称不一致的发票也逐笔进行了整改，其中有 家单位进行换票，有 15 家提供营业执照证明税务网站领票人系开票单位法人，且出票单位向税务机关取得证明，对出票单位的实际出票情况进行了证明。

3、就“旧版发票”问题发票9笔已全部与开票单位取得联系，进行了换票，并将新票进行了网上比对，与实际一致。

4、就“非发票专用章”问题110笔，其中 笔税务机关已开具证明，20xx年12月31日前取得的加盖旧式印章的新式发票予以报销。

二、主要成效

通过扎实抓好发票问题的整改工作，我公司在鉴别发票的真伪方面取得显著的成效，从而极大影响和带动了全员参与鉴别发票真伪的主动性，提高工作效率。

三、存在的问题和今后整改的意见

第一，发票是记录经营活动的一种原始证明。因为发票上载明的经济事项较为完整，具有法律证明效力。所以它为工商部门处理合同纠纷，法院裁定民事诉讼，消费者向销货方要求退货、修理商品，xx核发车船牌照，保险公司理赔等提供了重要依据。所以消费者个人养成主动索取发票的习惯有很多好处。

第二，发票是加强财务会计管理，保护国家财产安全重要手段。发票是会计核算的原始凭证，正确地填制发票是正确地进行会计核算的基础。

第三，发票是税务稽查的重要依据。离开了发票，要准确计算应纳税额是不可能的，所以税务稽查往往从发票检查入手。

第四，发票是维护社会秩序的重要工具。因为发票具有证明的作用，市场的广泛性和复杂性，将发票与工商、财政、物价、海关、交通、保险等诸多法律行为交织在一起。多年来的实践证明，各类发票违法行为，不单止与偷税、骗税有关，而且还与社会秩序的诸多方面，例如投机倒把、xxxx、 贩私等案件有较大的关系。发票这一道防线一松，将为经济领域的违法犯罪打开方便之门。所以，管好发票，不只是税务机关自身的责任，而且也是整个社会的工作。

发票自查报告 篇7

发票失控自查报告

随着中国经济的不断发展，税收的重要性在国家财政中也越来越重要。而发票作为税收的重要组成部分，有着极其重要的意义。但是，由于一些企业生产地窄、资金周转不灵等原因，他们发票的管理出现了不规范、不符合规定、不遵循法律的问题，致使企业发票管理明显失控。领导敏锐地意识到这个问题的关键性，号召全体员工共同合作，成立“发票失控自查”小组，以全公司的利益和发展为出发点，展开自查活动。

一、发票失控的根本原因

（一）人为因素

1.企业财务管理人员对发票管理不够规范，审核进项发票的方式也不符合规定。

2.企业内部缺乏有效的发票管理流程，导致发票不全、不准确，难以跟踪和核对。

3.企业内部员工对发票管理的检查意识淡漠，审核标准低，随意开具公章和填写发票的内容，没有得到及时修正和纠正。

（二）制度缺陷

1.政府监管部门未能落实好对中小企业的日常监督，缺乏对企业的跟踪和审查。

2.发票管理制度不够完善，缺乏相应的管理流程，不能防范和避免发票遗漏或重复开具。

3.税务部门对发票使用规范和管理流程描述不够清晰明确，缺乏及时更新、完善和宣传。

二、自查梳理方案

（一）个人意识的加强

1.提高全体员工对发票管理的认识程度，让每个人都意识到发票管理的重要性，工作意识不断转向落实。

2.加强员工内部流程把关，制定相应的标准，规范发票的开具和使用，消除任意性开票的情况。

（二）提高工作效率

1.建立规范的发票管理流程，包括发票的领取、审核、登记、监管、结算和存档等各个环节，确保发票管理的全面性、准确性、及时性和便利性。

2.各部门之间加强协作和信息共享，建立相应的发票管理平台，方便信息的查询、删除、更新等操作。

3.注重推进信息化、网络化、数字化建设，利用互联网和大数据技术，加强发票管理的科学性、精准性和准确性。

（三）制定合理的监督制度

1.完善相关法律和政策制度，建立经济环境健康稳定的发票管理机制，加强对企业发票管理的监管，防止发票遗失、重复开具和挂号蓝票的恶意攻击。

2.建立中小企业的问责制度，营造良好的企业文化氛围，促进企业发展稳定和税务贡献。

3.提高税收部门的职业素质和专业水平，提高税收收入的成分和可视化能力，为发票管理的规范化和企业稳定发展作出更大的贡献。

三、成果分析

通过自查活动，全公司发票管理工作水平得到了显著提高。第一，发票管理流程清晰、合理；第二，员工发票管理意识极大提高；第三，企业发票管理规范化的条件得到了转变。同时，内部流程规范，并且得到通过自查的合理性和合法性证明。整个自查活动发挥了积极的作用，不仅为企业的发展和税务贡献做出了贡献，而且对于整个行业的规范化发展起到了一定的引领和带动作用。

发票作为税收的重要组成部分，有着绝对的举足轻重的地位。在发票失控的情况下，企业也会出现很多问题，不利于企业的规范化发展和税务贡献。出于这个考虑，我们希望每个企业在顺便的工作中注重发票管理的规范化和标准化，使之成为企业发展的重要保证。

发票自查报告 篇8

发票使用的自查报告

一、前言

发票作为纳税人的重要凭证，对于企业和个人都有着非常重要的意义。在日常生活和工作中，我们往往需要用到各种各样的发票去开展我们的业务和活动。但是，在使用发票的过程中，很容易出现一些问题，比如发票的真伪、发票抵扣是否符合规定等等。为了避免这些问题的发生，我们应该加强发票使用的规范性和规范管理，做好自查自纠工作，以保证企业和个人的合法权益。

二、自查范围和方法

本次自查主要针对公司在近一年内使用的各种发票进行检查，包括增值税发票、普通发票、机打发票等。具体自查方法包括以下几个方面：

1、检查发票真伪：对于备查和购销双方都有实物的增值税专用发票，要先从网上查询发票信息是否真实、有效，并检查开票单位、销售方、购买方名称、税号、开票日期、金额等是否与实际发票一致，确保发票的真实性。

2、检查发票抵扣：对于企业的营业税、增值税、所得税等税种课税销售，必须按照规定取得相应的发票来抵扣税款。因此，在自查过程中要仔细核对发票的类型、税率、企业名称、金额等信息，以确定发票是否符合国家税务机关的规定和要求。

3、检查发票管理：发票是公司就业的证明和特定凭证，因此我们必须做好发票管理，防止发票的损失、丢失或损坏。在自查过程中，要仔细检查存货发票、销售发票等的编号、领发单位、票样、签章等信息，确保发票的准确性和完整性。

4、自查其他涉税事项：在检查过程中，还需要对公司其他涉税事项进行自查，如是否存在非法以外合同、虚开发票、不合规业务往来等情况。

三、自查结果和改进措施

通过本次自查，我们发现了一些问题，如：

1、部分发票与实际情况不一致，存在发票抵扣误差；

2、存货发票、销售发票等管理不规范，存在一定的管理隐患；

3、部分合同未在规定时间内办理发票开具手续，存在税务管理风险。

针对以上问题，我们提出了以下改进措施：

1、加强发票真伪查询工作，避免抵扣误差；

2、建立严格的发票存储和管理制度，确保发票的完整性和准确性；

3、建立健全的合同管理体系，及时开票，避免税务管理风险。

四、结论和建议

本次自查工作让我们更加清楚的了解了发票使用的重要性，并及时发现了存在的问题和不足之处。在今后的工作中，我们应该进一步加强自查自纠工作，避免涉税风险的发生，保障公司和个人的合法权益。同时，我们也希望国家税务部门在发票管理方面进一步加强规范，提高税务管理的效率和透明度，共同维护税收秩序和公平竞争环境。

发票自查报告 篇9

发票使用的自查报告

一、前言

为规范财务管理工作，避免税务风险，我单位特制定《发票使用的自查报告》，依据税收法律法规和财务管理制度，对单位发票管理工作进行全面自查，及时发现问题并加以整改。

二、基本情况

1.单位名称：XXXX有限公司

2.纳税人识别号：XXXXXXXXXXXXXXXXX

3.法定代表人（负责人）：XXX

4.管理人员：XXX

三、自查情况

本次自查主要针对以下方面进行：

1.发票领取和使用情况

（1）开票票种是否正确，发票金额是否与实际交易金额相符。

（2）发票是否按规定开具，并确认交易双方信息无误，并在规定期限内报税。

（3）核对已开发票与收入款项是否相符，是否存在编造发票、重复开票等违规行为。

（4）发票领用登记是否健全，发票盖章是否规范，开票号码是否连续。

2.发票存储及财务档案管理情况

（1）发票开具后及时妥善保管，防止发票遗失或被盗用。

（2）核对发票存储位置准确，不得存放在易燃易爆等危险场所，避免发生发票烧毁等恶劣情况。

（3）建立财务档案管理制度，对每张发票及相关财务资料进行妥善归档，做好档案的保密性和安全性工作。

3.发票销售方和购买方信息核实情况

（1）核查购买方信息的真实性并予以确认。

（2）确认销售方是否为合法企业，并核实其纳税人识别码是否有效。

（3）确认发票的真实性，并检查发票的合法性和完整性。

四、自查结果及建议

自查结果如下：

1.发票领取和使用情况

本次自查，我们单位的发票领用登记比较规范，盖章、票据号码也有一定序列。但还需要进一步加强发票号码记录和存档工作，确保发票完好无损。同时还需要对相关财务人员进行培训，加强对发票隐患的识别和规范管理。

2.发票存储及财务档案管理情况

我们单位建立了健全的财务档案管理制度，但在实际工作中，财务资料的分类存储和档案保管管理有待进一步加强，建立相关管理制度，防止丢失或损毁。

3.发票销售方和购买方信息核实情况

我们单位需要加强对发票购买方信息的核实和确认，严防经营过程中遇到的假冒伪劣业务，对于账目不合理情况需及时纠正，并及时上报财务部门。同时，我们还需对财务人员加强培训，提高财务管理水平。

结论：本次自查中，我单位的发票领用及管理工作存在一些不规范的现象，需要进行及时整改，加强培训教育，提升对发票管理的认识和规范度。

建议：加强对发票管理制度的落实，严格按照财务税务法规要求进行操作，避免日常工作中出现发票问题和税务风险。加强对财务人员的培训，使其掌握公允、准确和规范的财务管理技能，掌握发票管理操作流程，进一步提高单位的财务管理水平。

五、结语

本次发票管理自查工作，使我们在工作中认识到了发票管理的重要性和规范性，对今后的税务管理工作提供了重要的参考和依据。我们将持续努力，加强财务管理培训，确保发票管理工作规范有序，为公司的稳健发展提供有力的支持。

发票自查报告 篇10

发票使用的自查报告

一、前言

发票是一种重要的财务凭证，作为企业开展日常运营的必备资料之一，财务人员必须严格遵守国家的相关规定，确保发票使用的合法性、准确性、真实性。由于发票涉及到企业的经济利益和税务问题，因此，企业必须经常进行自查，及时发现问题，避免财务风险的发生。

本次自查报告是针对企业今年的发票开具、领票、存票等环节，对企业发票使用情况进行全面调查和分析，旨在提高企业发票使用的规范性和精确性，确保税务合规，同时避免企业因疏忽或违规操作而遭受不必要的损失。

二、发票开具

1.发票种类

我公司发票种类包括增值税专票、增值税普票、机动车销售统一发票、航空运输电子客票等。

2.发票使用情况

我公司按月进行销售，开具的发票以增值税普票为主。根据税务要求和客户需求，我们会开具相应的发票类型，并及时向税务机关报送相应的发票信息，确保企业的合法经营。

3.发票补开

本年度，我公司发现少开或漏开发票的情况比较普遍，主要原因是工作人员工作繁忙，疏忽地遗漏了一些发票。并且发现有一些货款未开票，这给公司的财务风险带来了一定的压力。

针对上述问题，公司严格要求财务人员对开票进行核对和验收，建立健全的发票开具管理制度，并定期对发票开具情况进行核查和审计，对发现的问题及时纠正，避免因财务纰漏带来的巨大损失。

三、发票领用

1.发票领用方式

我公司发票领用主要包括自领和委托代理两种方式。自领一般由财务人员到税务机关领取，委托代理一般委托专业代理机构代领。

2.领用数量

我公司根据业务需求，合理安排领用数量，避免因任务量太多或太少，导致不必要的领用浪费或领用不足。

3.发票存放

我公司对已领用的发票进行严格管理，根据财务流程和要求，进行分类、编号并严密保管。对存放于办公室的发票，公司财务人员实行定期盘点和审核，确保发票领用的完整性和真实性。

四、发票使用中的问题和解决

在日常的发票使用过程中，往往会遇到一些纷繁复杂的问题，例如发票遗失、发票错开、发票弃用等问题。对此，我们采取以下措施：

1.及时查漏补缺：当发票错开或未开票时，必须及时查找问题并尽快补开。

2.取消发票：如果由于客户退货或未审核等原因导致的弃用票，及时将其作废并进行注销。

3.挽回损失：对于发票丢失、银行汇票丢失，及时进行定责，提出赔偿要求，并启动保险赔偿程序，减少财务风险。

五、结语

发票作为企业财务的重要凭证，对企业的日常经营和税务合规都有着不可或缺的作用。在日常的使用过程中，我们必须认真负责，严格遵守国家税务法规和相关制度要求，确保发票的合规使用，避免出现财务纠错的情况。企业应该积极采取自查、纠错、完善制度的措施，提高税务合规水平，促进企业科学发展。

发票自查报告 篇11

一、基本情况

我区(县)农村信用社现有营业网点 个(主社 个)，信用代办点 个;在册正式职工 人，非正式职工 人，其中代办员 ，截至 年 月末，我联社各项存款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，增长x%，完成联社计划的x%;各项余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，完成联社计划的x%;不良xxxx万元，比年初净降xxxx万元，剔除央行票据置换1xxxx万元，实际净降xxxx万元，完成联社计划的x%，占比x%，比年初下降个百分点。在总中逾期xxxx万元、呆滞xxxx万元、呆账xxxx万元，分别占各项的x%、x%、x%。全年实现财务收入xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%，其中利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财务支出xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%;其中存款利息支出xxxx万元，营业费用xxxx万元，手续费支出1xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元，比上年减少xxxx万元，完成市联社计划的4x%。收息率x%，营业费用率x%，人均费用xxxx万元，资本充足率为x%，固定资产占比为x%。

检查认为，xx年我联社针对本地区实际情况，立足改革和发展两不误，采取一系列行之有效的措施和办法，取得了一定的成绩。总的来看，业务经营状况发展较好，出现了存、贷两旺的局面，信用社的实力进一步得到了增强，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但我联社在内部管理和核算上也还存在一定的不足。

二、存在的问题

(一)财务上存在的.问题

1、部分费用支出未进入当期成本。一是当年购置的办公设施(办公家具、多功能显示屏等)、支付的安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元，未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支xxxx万元，在联社账外储蓄存单账户中列支xxxx万元。其中xxxx万元冲销了1391垫支的家具款，xxxx万元购置联社招待所家具，xxxx万元预付联社招待所装饰款。(年月日我联社营业部在5321-低值易耗品摊账户列支购办公用品一?金额xxxx万元，附件为开出的发票二张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计xxxx万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。年月日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额xxxx万元。年月至年月共计支出笔，金额1xxxx万元，至月日该账户现余xxxx万元，检查结束时已责成我联社销户，并将余款纳入联社大账管理)。二是当年开支的费用未纳入当期损益核算。如联社机关年月日将开支的广告费xxxx万元在2642管理部门统筹基金宣传费科目列支(联社规定将x%上划集中使用， x%由信用社据实列支)。又于当天用2642科目管理部门统筹基金冲减5321科目业务宣传费xxxx万元。

2、费用计提不够准确

(1)呆账准备少核销、多计提。全辖年初余额xxxx万元，当年应核销xxxx万元，实际核销xxxx万元，少核销xxxx万元;年末各项风险资产余额为xxxx万元，呆账准备金余额应达到xxxx万元，实际余额为xxxx万元，多计提呆账准备金xxxx万元。

(2)效益奖计提有误。年账面利润xxxx万元，调增项目：网络摊销费1xxxx万元，计算机中心运行费xxxx万元，多计提呆账准备金xxxx万元，联社月底发放银团xxxx万元，计提呆账准备金xxxx万元视同利润;调减项目：减免2x%营业税及附加税xxxx万元，专项票据提应收利息xxxx万元，少核销呆账xxxx万元，实际计提效益奖基数为xxxx万元(，扣除x%企业所得税xxxx万元，我联社应提效益奖xxxx万元[(308.8-101.9)30]，实提xxxx万元，少提xxxx万元。

(3)职工教育经费多提xxxx万元。

(4)职工养老保险金多提xxxx万元。其原因是你联社计提基数全部是按当年工资总额计提。(联社理由是历年有红字多xxxx万元)。

(5)职工住房公积金多提xxxx万元。

(6)超比例冲销待核销应收利息xxxx万元。年年末余额为xxxx万元，当年冲销xxxx万元，年末余额xxxx万元，超比例冲销xxxx万元。

3、限额费用有超标现象

(1)业务宣传费超支xxxx万元。

(2)业务招待费超比例开支xxxx万元。全辖共支xxxx万元，从抽查的三个网点看，均有超支现象。

4、我联社年末现有递延资产余额xxxx万元，主要是网络费xxxx万元，补充养老保险xxxx万元，房屋装修费xxxx万元。装修费未按规定年限进行摊销，如信用社年房屋装修费xxxx万元当年未摊销完。

5、部份资产已损失,金额xxxx万元。一是委托及代理资产(负债)业务科目预计损失xxxx万元。如信用社xxxx万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫,现已损失;二是调出调剂资金科目预计损失xxxx万元，主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的,现已损失。三是存放同业款项科目预计损失xxxx万元，主要是接受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额xxxx万元;信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的xxxx万元,现已损失。

6、应收应付款项处理不及时

(1)1391其他应收款未及时清理和处置，金额xxxx万元。一是该科目实际损失额达xxxx万元，损失款项未进行处置;其中各社垫付历年诉讼xxxx万元(联社营业部xxxx万元、牌楼信用社xxxx万元，分水信用社xxxx万元)，现基本无法收回，已损失;个信用社发生的经济案件损失xxxx万元;两个信用社分别于年和9年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保导致被法院强制执行xxxx万元。二是联社机关历年应下划的材料款xxxx万元未在当年摊销进入损益，

(2)2621其他应付款处理不及时。全辖共有余额xxxx万元。主要存在：一是联社机关养老金统筹账户红字金额xxxx万元应逐年摊销未摊销，形成原因主要是历年提取的养老保险金不够支付退休职工的医药费和补差工资而形成。二是联社机关暂收年劳动分红税xxxx万元未进行处置。三是信用社基金会并入的农行扶贫有xxxx万元未查明原因进行处置。(联社说明年终决算信用社未划上来，实际只欠xxxx万元)。

7、有隐匿存款的现象。经查，我联社等个信用社在2621科目隐匿存款xxxx万元。

8、一是联社机关2621科目应付各项风险金账户中联社收各信用社2年多预提的各项考核奖xxxx万元，年未划回相应的信用社进入损益核算，二是牌楼信用社抵贷资产租金收入xxxx万元未纳入当年收入，而是摆在2621科目。

9、费用开支账务处理不规范

(1)费用列支账户归属不准。一是在印刷费中列支客户座谈会开支费用。营业部年月日在印刷费中列支客户座谈会购印刷品费xxxx万元;二是在公杂费中列支客户座谈会开支费用。营业部年月日在公杂费中列支客户座谈会购文具费xxxx万元;三是公杂费中列有修理费。营业部年月日在公杂费中列支室内局部装饰费xxxx万元;四是在其他费用中列有医疗保险费。年月日在其他费用中列支医疗保险费xxxx万元;五是信用社在差旅费中列支守库费;六是信用社在其他营业外支出列支汽车修理费。

(2)费用列支附件资料不齐、不合规。如信用社20xx年月日在代办手续中列支元收贷手续费无收贷清单，附件是劳务发票。

扩展阅读

医生自查报告(集锦11篇)

为了更好的完成下一项工作,我们都会需要书写各种各样的报告，写报告时要注意情况确凿，观点鲜明。我们在写报告时可以从哪些角度着手？有关“医生自查报告”是我们精心整理的内容，让我们一起努力提高自己的能力吧！

医生自查报告【篇1】

区卫生局：

为搞好医院安全工作，根据市卫生局《关于进一步做好全市卫生系统安全生产工作的紧急通知》精神，我院安全生产领导小组认真组织学习，逐条领会，严格按要求进行排查，认真解决存在的问题。现将自查情况报告如下：

一、20xx年xx月xx日，我院安全生领导小组组织相关人员对医院重点安全要求范围进行自查，先后对①配电室和锅炉房设施，压力容器、压力管道等设施设备；②放射科设施设备；③门诊、病区、医院新农合信息网络设施，食堂、职工集体宿舍等人员聚集场所；④财务科；⑤综合仓库；⑥防保站冷链室；⑦药房；⑧医疗治疗室等重点部位进行了检查，特别是供电系统保养等设备设施，确保正常运转；放射科放射源的监控，食堂的卫生要求。

二、医院安全领导小组组织健全，各科建立了安全生产组织，配备了安全员，人员和责任明确，建立了安全生产管理规定，以及安全生产教育、培训、检查、评比、奖惩制度，门卫工作制度、消防安全制度，急救车辆状况良好，门诊、急诊等人员聚集场所安全，消火栓等消防设施、灭火器材完好，疏散通道畅通；召集职工进行“消防知识”专题教育，提高职工的消防意识；组织有关人员开展院内矛盾纠纷排查工作，积极化解不稳定因素，医院以安全生产自查工作为契机，及时发现安全隐患，有效遏制事故发生。

三、抓好医疗安全。院领导及时召集各业务科室负责人围绕“以病人为中心”这个主题进行医疗安全专项活动专项研讨，统一思想，提高认识，组织开展全员医疗质量教育，提高医疗安全意识，医管组织在全院广泛开展检查，落实医疗管理制度与操作规程规范，严查质量环节，清除安全隐患，为人民群众提供和谐、安全的就医环境。

通过自查，提高了安全生产的意识，明确了责任，确保了“四到位”（责任到位、措施到位、急救药品到位、应急物资到位），加强节假日、急诊、病房的值班力量，节假日期间严格执行安全生产值班和领导干部带班制度。

xxx

20xx年xx月xx日

医生自查报告【篇2】

在10月1日国庆节到来之际，为加强医院安全生产工作，促进医院全面健康发展，确保人民群众生命财产安全，结合我院实际情况，做好我院安全生产、安全保卫及消防安全工作，及时消除事故隐患，严格按要求进行排查，认真解决存在的问题。现将自查情况报告如下：

一、医院组织行政及相关科室先后对医院的各重点部位进行了检查，特别是供氧系统、各科室用电用水、高压消毒锅以及各科室急救药品、毒麻药品的管理、医院新址工地的工程进度、施工安全等工作进行了检查，同时要求所有科室进行全面自查，查找安全隐患。

二、医院安全委员会组织健全，人员和责任明确，门诊、急诊等人员聚集场所安全，防火设施完好，疏散通道畅通，安排专人定期检查我院消防通道，特别是夜间消防通道的安全畅通情况。组织全院职工学习消防知识，提高职工的消防意识，增强了火灾急救处理的能力，为杜绝消防安全隐患起到了积极的作用；向到我院就医的病人及陪护者介绍医院情况和入院须知，科室主任、病房护士长负责组织本科室人员对在有氧气的病房和走廊内吸烟的病人及陪护者进行监督和劝诫工作。

三、成立安全生产领导小组，制定完善的安全生产制度，健全安全生产管理体系，落实安全生产责任制。院部与各科室分别签订了安全生产目标责任书，按照谁主管谁负责，谁出问题追究谁的原则，确保安全生产。

四、医院前后院安装了24小时监控设施，实行行政24小时带班制度，做到技防、物防、人防有机结合。

五、医院要求全院所有科室制定每日巡查制度，及时排查各种安全隐患，做到发现问题及时处理上报。

六、加强医院保安的管理，要求保安每天24小时在岗，每2小时全院巡查一圈。

七、要求全院职工在国庆节放假期间要保持通讯畅通，在发生突发卫生公共事件时做到随叫随到。在自查过程中，医院领导坚持安全第一、严格排除隐患的原则，对各重点部门、重点科室进行了认真细致的排查，同时对各科室提出了具体要求要把安全工作放到第一位。

医生自查报告【篇3】

根据相关文件要求，结合我院实际，成立了东方总院住院医师规范化培训和全科医生转岗培训领导小组及办公室，具体负责住院医师规范化培训和全科医生转岗培训工作。现将自查情况报告如下：

一、XXXX年全科医生转岗培训项目实施总体情况

按市卫生局制定的有关要求，我院XXXX年共有三批14人进行培训，其中5人进行了结业考试。

东方总院培训基地按照培训大纲要求，制定了详细的培训计划及理论学习安排。选派高年资医师担任授课老师及实践技能操作指导，为这15名学员指定了完善的转岗学习计划。由临床各科室安排带教老师，保障了一切教学诊疗及实践活动的顺利进行。

二、具体管理及实施情况

㈠ 组织管理

1、 管理组织

东方总院基地成立住院医师规范化培训和全科医生转岗培训领导小组及办公室，负责转岗培训的各项管理工作，具体工作由医教科负责。且配有适应工作需要的办公经费、设备及场地，具体负责转岗培训管理的人眼，参加了安徽省《全科医生转岗培训教学管理人员培训班》。熟悉了全科医生转岗培训的政策及管理规定。

2、 管理方案

制定并印发实施方案的基础上，基地按照实施方案要求，制定了《全科医生转岗培训管理方案》，明确了培训时间及方式、培训内容

及规定、理论培训及临床实践、考核办法及奖惩制度。制定了相关部门及人员的工作职责及督促检查办法。

3、 计划总结

按市卫生局培训计划、进度，基地按照要求分别制定了全科医生转岗培训的计划与安排，并按照要求进行阶段工作总结。

4、 档案管理

建立了转岗培训档案管理规定，逐步建立全科医生转岗培训工作档案，做好转岗培训工作资料的保存。

5、 经费管理

遵照市卫生局科教科要求培训经费专款专用。按照要求制定了《全科医生转岗培训经费管理及使用办法》，合理使用培训经费，同时院内横向联系，资源共享，一定程度节约经费，使有限经费合理利用最大化。

㈡ 过程管理

1、师资培训

建立了学员档案盒师资库，制定了《培训管理人员、带教老师培训管理制度》，对管理人员、带教老师都经过专项培训。

2、质量控制

医教科每月对全科医生转岗培训工作检查督导一次和不定期抽查相结合，每季度将检查情况向分管领导汇报，出现问题及困难，请领导帮助解决，及时落实并提出改进意见。

3、考试考核及手册管理

组织带教老师进行相关理论学习，《安徽省医生转岗培训学员手册》、《全科医师转岗培训管理人员、带教老师管理制度》等。提高了带教老师对全科医师转岗培训工作目的性、重要性的认识，保证了带教工作的顺利进行。指导学员按要求使用手册，按要求保存。

㈢ 完成情况

培训参与率100%。

三、取得的成绩和存在的问题、困难

学员通过系统的学习和培训，提高了对各种常见病、多发病及突发公共卫生事件只是的掌握和正确的处置能力。

存在问题：工学矛盾突出，许多乡镇卫生院人员匮乏，学员参加培训影响医院正常工作，使学员学习时间难以保证；学员按要求到基地参加培训，但难以安心学习，给管理带来不便，造成难以理解，XXXX年的结业考试通过率仅为40%，通过率偏低。

四、意见和建议

参加学习学员在报名时，单位领导和卫生主管部门签订保证学习责任书。以便得到最大力度支持，希望能够解决基层医院工学矛盾的问题，使学员能够安心学习。

医生自查报告【篇4】

1、严格贯彻国家安全生产法律法规;严格遵守各科内工作规程，执行院内安全生产管理规定。

2、严格自查及接受医院安全生产管理组织的检查，对发现的安全隐患要及时整改，避免发生安全事故，科室负责人对本科室的安全生产工作负总责。

3、要强化科内安全生产教育、培训学习，履行安全生产例会制度，建立并实行安全生产工作“一岗双责”及“一票否决”制度。

4、严格毒麻药品及危险化学品(试剂)等的管理与使用。

5、严格医用氧气、高压消毒设备、一次性医疗废弃物的管理使用及处理规程。

6、严格医疗护理工作等操作规程，杜绝医患纠纷及医疗事故。

7、严格防火、防盗、防触电等管理规定，杜绝意外事故发生。

8、严格执行医院突发事件应急预案。

9、如发生安全事故，按损失情况和责任情况分别给予5-20%的罚款，扣发当年安全奖金，情节严重的严肃处理。

10、严格安全生产月报制度，每月28日前报自查情况。

11、每季度组织安全大检查一次，年终对各科室进行全面检查，对安全生产无差错、无事故的科室给予奖励，由于工作人员违章、违规发生事故的，实行责任追究制度。

科室负责人：

(公章)

医生自查报告【篇5】

为贯彻落实市政府《关于进一步加强企业安全生产工作的意见》(威政发(20xx)63号)和工业新区安委会办公室《关于认真抓好今冬明春安全生产工作的通知》及镇20xx年第一季度安全生产会议精神，确保安全生产各项工作任务，我院安全生产委员会认真组织学习会议精神，逐条领会，严格按要求认真排查，解决存在的问题，现将自查情况汇报如下。

一、20xx年1月20日-30日我院安全生产委员会组织相关人员对医院重点安全要求范围进行自查，先后对1.供电供水供暖设施，高压消毒锅等设施设备;2.放射科设施设备;检验科室;毒麻药品管理;3内科、外科门诊、计划免疫等人员聚集科室进行检查，特别是电工房供电系统保养，确保正常运转;4.要求所有科室进行全面自查，查找安全隐患，写出自查报告。

二、医院安全委员会组织健全，人员和责任明确，急救车辆状况良好，门诊、急诊等人员聚集场所安全，防火设施完好，疏散通道畅通，安排专人定期检查我院消防通道，特别是夜间消防通道的安全畅通情况。组织全院职工学习消防知识，提高职工的消防意识，增强了火灾急救处理的能力，为杜绝消防安全隐患起到了积极的作用;向到我院就医的病人及陪护者介绍医院情况和入院须知，门诊、病房等病人聚集场所成立禁烟区，科室主任、病房护士长负责组织本科室人员对在有氧气的病房和走廊内吸烟的病人及陪护者进行监督和劝诫工作。

(一)、具体工作：

1.成立安全生产领导小组，制定完善的安全生产制度，健全安全生产管理体系，落实安全生产责任制。院部与各科室分别签订了安全生产目标责任书，按照谁主管谁负责，谁出问题追究谁的原则，确保安全生产。

2.结合医院工作实际，制定了重点科室安全生产制度，及时上墙和装订成册，并下发到科室，保证从业人员日常工作秩序。

3.更换了消防设施，现在全院共购进灭火器10个，配备了灭火器箱，保证灭火器在位有效。设了紧急疏散标志，标志明显。

4.配电室、锅炉房、洗衣房更换刀闸开关为空气开关，锅炉房有锅炉安全使用许可证，工作人员有上岗证。

5.对重点科室配备红外报警装置，对医院前后院安装了24小时监控设施，实行行政听班制度，做到技防、物防、人防有机结合。

6、开展了全院职工消防安全知识培训，增强了全员职工预防突发事件的意识，培养了全院职工应急救援的能力。

7、针对通往家属房线路破损严重的情况，我院自筹资金并请来供电所专家对线路进行了全部更换，确保用电安全。

8、针对职工宿舍漏雨和屋顶可能坍塌现象，我院立即要求职工搬出宿舍，给职工提供新的住宿条件，确保职工安全。

(二)存在隐患情况

1、因医院综合楼系老楼改建而成，多处不适合医院的需要。如仅有一处楼梯，无消防通道。

2、草庙子医院办公用楼，装修于1997年，当时装修材料多为木质易燃材料，电路包在材料里面。20xx年消防检查时，提出这一隐患问题，由于计划20xx年底医院搬迁，只对隐患大的科室进行线路改造，通过本次自查，线路和装修材料仍存在较大的安全隐患。

3、屋顶漏水情况：20xx年大雪后医院对顶楼漏水情况进行了一次彻底防水处理，但20xx年发现手术室和妇科仍有漏雨情况，我院又对楼顶进行了防水处理，通过此次自查墙体和楼顶年久失修情况严重，存在一定的安全隐患;女职工宿舍存在漏雨和屋顶可能坍塌现象。

三、结合检查活动，积极开展全院医疗安全教育，提高医疗安全意识，并进行自查，组织召开全院科室主任、各中心卫生室负责人会议，对自查情况进行汇总，对存在的安全隐患能整改的要立即进行整改，对门诊综合楼通道、线路、漏雨的等情况争取主管部门意见限期整改或另有计划安排，力争为人民群众提供和谐、安全的就医环境。通过自查，提高了安全生产的意识，明确责任，确保 “五到位”(责任到位、措施到位、医疗救援到位、急救药品到位、应急物资到位)，加强节假日、急诊、病房的值班力量，严格执行安全生产值班和领导干部带班制度。

医生自查报告【篇6】

根据新都区安监站转发《成都市建设委员会关于开展市政工程安全大检查的紧急通知》、《关于做好夏季防暑降温工作的通知》。我方立即组织管理小组及各个班组学习了文件精神。本月25日又同安监站到施工现场进行检查，发现存在以下安全隐患:

1、坑、槽四周防护不严。

2、堆土距坑边太近。

3、警示灯未采用安全电压。

4、安全警示标志较少。

5、无坑、槽观测记录。

以上安全隐患的存在，均关系到公司、项目、各个班组成员的利益、生命，引起了我项目部的高度重视，立即召开管理人员与班组长会议，会上决定对存在安全隐患的部位进行限期整改，并派专人督查，整改后再进行一次复查。

我项目还决定不仅针对以上发现的安全隐患进行整改，整改办法：

1、进一步强化安全意识，加强对民工的安全教育。

2、强化项目经理、责任工长、安全责任、做到安全意识认识到位，实行项目经理、责任工长亲自抓安全，安全员具体抓安全，一班人共同抓安全，构建抓安全生产的网络，纵向到底，横向到边，责任到人。

3、检查各种机械操作的正规程度和防火设备，施工现场的机械操作，严格按照JGJ33-20xx《建筑机械使用安全技术规程》的规定执行。对于以后可能存在安全隐患地段的作业，项目部将派专人做好日常巡视以及不定期的对作业人员实施作业进行监护。对存在安全隐患的，必须排除隐患后达到安全生产条件才能进入操作面进行作业，决不违章指挥、违章作业，将安全隐患扼杀在萌芽阶段。

本段Y21-Y22抛石挤淤施工正遇丰水季节，且地下水位已经升高到管道180°以上，土质均遭到破坏，不利于自卸汽车机械施工，存在严重是安全隐患。为杜绝安全事故的发生，我项目与监理、业主方协商决定采用在原状土上进行抛石挤淤，边挖、边抛石、边碾压的施工方式。

在施工过中四周放置“施工重地，请勿靠近”、“安全第

一、质量第一”等较为醒目的安全标志。已对全段所有坑、槽、井周边布置了醒目的安全警示带，并对雨、污水检查井用竹胶板覆盖。

结合工程实际情况，我项目制定了施工现场、施工机械、操作规程等安全技术措施。

4、坚持“安全第

一、预防为主” 的方针，严格贯彻执行国家、地方和市政施工安全法规，确保施工安全。

施工期间，消灭责任性因工重伤以上事故，杜绝火灾事故以及重大交通事故，作到“六无”、“一杜绝”。

六无即：无职工伤亡事故、无行车事故、无重大交通、机械事故，无火灾、洪灾事故，无倒塌事故，无中毒事故。

一杜绝即：杜绝重伤事故。

5、施工现场的布置符合防火、防爆、防洪、防雷电等安全规定及文明施工的要求，施工现场的生产、生活办公用房、仓库、材料堆放场、停车场、修理场等均严格按照监理工程师批准的总平面布置图进行布置。

6、施工现场的临时用电，严格按照JGJ46-20xx《施工现场临时用电安全技术规范》的规定执行。临时用电工程的安装、维修和拆除，均由经过严格培训并取得上岗的电工完成，非专业电工不准进行电工作业，警示灯采用安全电压。

我项目施工实行封闭式施工，施工现场的建筑材料堆放做到分类堆放，堆放整齐，并标示醒目的“库房重地、严禁入内”、“易燃易爆物品、严禁烟火”。

我项目相信，通过大家的努力，一定能将安全做的更好。

特此报告，请指示！

xxx

20xx年xx月xx日

医生自查报告【篇7】

根据区治庸办《关于开展问责责任制落实中突出问题专项治理的实施方案》的通知（青治庸办[20xx]7号）要求，我公司结合实际认真开展了此项治理工作，现将工作自查情况总结如下：

一、开展情况

我公司将专项治理工作作为当前的一项重要任务来抓，加强领导，精心组织，狠抓落实。

1、健全工作机构，加强组织领导

成立了治理“庸懒散奢”问题工作领导小组，公司党委书记、总经理李严任组长，其他党委成员任副组长，各科室负责人为成员。领导小组下设办公室在公司办公室，具体承担专项治理日常工作。

2、明确工作职责，狠抓工作落实

我公司的专项治理工作在公司治庸领导小组的领导下，由领导小组办公室具体负责，机关各科室积极配合，领导小组办公室成员按照责任分工抓落实。坚持主要领导亲自抓、负总责，分管领导具体负责、直接抓，层层抓落实。坚持领导带头自查自纠、带头改进作风、带头真抓实干，形成全公司上下推进治理工作的强大合力。

3、加强监督检查，坚持边整边改

坚持把监督检查和边整边改贯穿整个治理工作的全过程。坚持边查边改，强化整改措施和整改效果。通过边整边改，以整促改，以改促建，不断解决活动中出现的突出问题，确保治理工作取得实效。

4、加强统筹协调，全面推进各项工作

坚持把开展治庸与当前的各项工作结合起来，统筹兼顾，整体推进。一是与业务工作相结合。把治庸专项行动的要求融入各项重点业务工作中，做到相辅相成、互促共进。二是与深入开展创建学习型党组织活动结合起来。三是与加强党建工作结合起来，促进干部增强党性、增长才干、提能去庸，解决精神和能力的问题。确保治理工作和其他各项工作有序有力推进，做到“两手抓、两不误”。

5、加大宣传力度，营造浓厚氛围

我公司坚持面向群众，开门治庸，发动群众积极参与，主动接受群众监督。及时宣传各科室在治理工作中的新思路、新举措、新成效；大力宣传在公司发展、转变工作作风、服务基层群众方面表现突出的先进典型。

二、存在的问题

通过自查自纠工作，查找我公司仍然存在以下问题：一是干部职工队伍思想作风教育需加强；二是制度体系需完善。

三、主要措施

1、进一步加强干部职工队伍思想作风教育

深入开展政治思想教育、反腐倡廉教育、群众工作纪律教育，引导全体党员干部强化宗旨意识、责任意识和廉政勤政意识，提高以人为本、执政为民的使命感和责任感。深入开展解放思想、改革创新教育，引导公司党员干部牢固树立“变化、变革、创新、突破”的理念，坚决摒弃不符合科学跨越发展要求的惯性思维，不断开阔眼界、开阔思路、开阔胸襟，创造性地开展各项工作。

2、进一步强化服务能力建设

以“治庸提能力、治懒增效率、治散聚合力”为工作目标，牢固树立“作风就是生产力，效能就是竞争力”的思想，进一步加强公司效能建设，进一步强化党员干部能力意识、危机意识、责任意识、服务意识和奋发有为意识，形成解放思想、勇于担当、敢抓敢管、真抓真管的良好氛围，提倡“干事”文化，把事干好。围绕全公司重点工作，努力在三个方面取得成效：

一是强化创新意识，着力于为企业发展、经济发展。

二是关注民生，提高为群众办实事、解难题的能力，加快港东名居保障房建设。

三是强化监督，规范权力运行。着力强化薄弱环节，解决突出问题，通过发放调查问卷、举办座谈会、设置意见箱等形式，广泛征求广大群众的意见建议，认真查找自身存在的问题，有针对性地制定整改措施。

四、进一步建立完善制度体系

1.建立完善岗位责任制

进一步明确各科室工作职责，探索建立权责对称、层级清晰、奖罚分明的岗位责任制，对每个岗位的责任进行细化，要求每个岗位必须有明确的履职要求，以及权责对应的后果代价，着力解决职能交叉、责任不清、事权分离、多头管理等问题。

2.建立完善工作目标考核评价制度

制定完善科室和个人工作目标综合考核评价办法，建立绩效考核体系。进一步增强干部考核考察的准确性，将考核结果与干部选拔任免、培养教育、评先评优结合起来。

3.是建立完善工作督查问责制度

建立严格的“问责制”，实行有责必负、失责必究。对工作落实有力、办事效率高、工作绩效显著、考核结果优秀的部门和个人予以表彰奖励；对工作推进慢、办事效率低、群众意见大、考核结果差的部门和个人严肃处理；

4.建立健全日常管理制度

建立健全绩效记载考核、差错管理、工作考勤以及会议、学习、值班等制度，进一步规范干部的行为，使职工保持良好的精神状态和工作作风。

五、下步工作打算

1、加强组织领导，落实责任制

我公司将高度重视治理“庸懒散奢”问题的重要性和必要性，切实强化公司效能建设。单位一把手要切实履行单位第一责任人职责，既要严于律己、率先垂范，又要管好下属，做到认识到位、责任到位、措施到位、工作到位，确保我公司专项治理“庸懒散奢”问题工作落到实处。

2、加强督促检查，严肃查处违纪行为 公司治理工作领导小组要加大对“庸懒散奢”等问题的查处力度，敢抓敢管，敢于批评和制止干部职工中的不良倾向，做好转化工作，对通过自查、互查，切实掌握本单位存在庸懒散的岗位和人员，对存在的突出问题要作为岗位风险开展三早预警（早发现、早预警、早纠正），做好“庸懒散奢”人员的教育转化工作，通过教育仍对问题认识不到位，屡教屡犯的人员给予诫勉谈话、通报批评等处理，及时引导全体职工提高自身素质，认真履行岗位职责。

3、加强制度建设，确保廉洁高效

进一步建立完善学习、会议、管理、公开、监督、处理等六类制度。认真查找制度建设中存在的薄弱环节，有针对性地完善，增强制度的约束力和可操作性，切实解决管理制度落实难的问题。通过加强制度建设和约束力，增强效能，提倡廉洁。

我公司在加强党员干部作风建设突出治理“庸懒散奢”问题的工作中，虽然取得一些成效，但我公司领导班子和党员领导干部始终认为，党员干部作风建设是一项事关党和人民的事业能否兴旺发达、党能够长期执政并永葆先进性、科学发展观能否得以全面落实、社会主义和谐社会能否顺利建成的长期而艰巨的重大政治任务，必须率先垂范、坚持不懈、始终如一地搞好作风建设。我们坚信，在区委、区政府的正确领导下，我公司领导班子和干部职工在推进我区发展的伟大征程中作出积极贡献。

医生自查报告【篇8】

优秀的医师不但要遵守医疗技术规范，还要遵守法律法规。要形成正确的世界观与价值取向，要站在更高的高度，用长远的眼光，看待人类与自然的关系，处理好人与人之间的关系，同时要在搞好医疗业务技术工作的同时，为人民群众防病保健做出贡献。

要做一名优秀的医生，首先我要深刻剖析自己，找准自身存在的不足。我从事结石病医生工作这10多年来，虽然取得了一定的成绩，连续读了医学中专、大专、本科，虽然后来经过努力又考取了执业医师资格证、业务技能得到了相当大的提升，但是我信为我的学习还不够系统、全面和深入；理论学习和具体实践还不能很好的融汇贯通；病人多的时候自己有时会显得急躁，病人少的时候自己偶尔又会显得浮躁。针对自身存在的不足，通过反复查找原因，我想从如下几方面来进行整改和提高。

一、要有高尚的医德医风

德为群育之首，是为人处世的基本品德，是区分正误的标准。医德应作为临床医师从业的行为规范和自律操守。医德要求医生有仁者之心。仁者爱人，帮医生必须要以真诚仁爱的态度为患者服务。要以仁心施仁术，才能得到病人的敬爱和依赖，同病人建立深厚的友谊，也必然会增加治疗效果。在当今商品经济的浪潮中，少数医师错以金钱为万能，把崇高的医疗事业视为买卖关系，与病人缺乏感情沟通，一旦治疗效果不理想或出现意外状况，常常因误解而引发医疗纠纷。有良好的医德的医生则能正确处理医患关系，从而避免辽些事情的发生，大大减少了医疗纠纷的发生率。

最重要的是应有高度的责任心，高度的责任心、耐心和一丝不苟的工作态度，也是非常重要的。谦虚谨慎、不骄不躁的工作态度也是必须要有的，尊师重道是我们年青医师必须具备的美德，我作为一名年青医师，在业务、教学、科研等各项工作中要尊重高年资的医师，以得到他们的爱护和教育，对所有有关的学科同仁均应谦虚，向他们学习对业务开展有益的东西。

二、要有扎实的理论和精湛的技术

医术是为病人服务的本领，要能很好地为病人服务，必须技术要过硬要精湛，丰富的临床经验和训练的操作能力，只有通过长期的临床实践而获得，实践才能出真知！实践应从基本开始，各项操作应训练掌握，操作过程娴熟规范，只有训练掌握基本功之后，在各项操作中才能得心应手。在学习过程中应理论与实践相结合，偏重哪一方面均得不到提高，掌握些研究的基本方法，如论文书写的格式和资料的收集方法等等，亲自参与科学实验研究也是有必要的，这对自身的提高及最终成为一名合格医生都能起到很好的作用。

三、要有勤于思考，善于总结和对临床各种活动中突发事件敏锐的反应能力

在临床医疗各活动中，应有冷静的头脑和心理上的准备，又要有物质上的准备，判断准确和治疗得当，不耽误宝贵的治疗时机。而对于事后的分析和经验更应给予足够的重视，这些都是指导临床工作难得的财富，甚至是难以在书本上见到的病材。对每一例突发事件，均应反复结合理论仔细探讨。

四、要有爱岗敬业和良好的人际关系

想要作为一名称职的医生，必须认识到自己岗位的重要性。但是这一切的前提首先是爱岗敬业，良好的人际关系，也是治疗疾病不可忽视的组成部分。

五、要有树立正确的学风和医风 树立终身学习的风气

定期阅读期刊，须持之以恒，善于运用现代科学技术，如互联网上有大量的医学资源，能灵活运用电脑，则能用较短的时间查出自己需要的资料，并可增强学习的针对性，以提高学习效率。

医德高尚为病人 拒收红包暖人心。作为一名医务工作者，只有加强医德修养，弘扬高尚医德，继承和发扬“医者仁心”的职业操守，才能改变患者对医院收受红包“潜规则”的错误认识，引导医患关系向健康、和谐的方向发展。在此，我们都要向曾多次拒收患者红包的蒋礼主任、赵川、蔡璞、吴定志等众多医生学习。医院有了他们这样一批批医德高尚的医生带来的好风气，才变得如此和谐。他们都是我学习的参照。

六、要进一步提高临床医疗水平

应在技术上精益求精。医学知识不断更新和发展，人类的疾病也在不断的变化，医学上永远有未知的领域，我们都应当用开放的大脑、积极进取的精神研究医学，在治疗疾病问题上，要以病人为中心，而不是以个人喜好和习惯，提倡“循证医学”。“循证医学”又称实证医学，也是我现在在重庆医科大学本科班学习的一门课程，其含义为有目的、正确地运用现有最好的科学依据来指导对每位病人的治疗。这就要求我们必须在大量扎扎实实的临床、科研实践的同时肯于读书、善于读书，才有可能成为新世纪的合格临床医生。

同时，作为xx医院的一员，我非常热爱xx医院，我诚挚的希望xx医院能快速稳健地发展成为xx市的王牌医院。

医生自查报告【篇9】

为了促进叶柏寿运用车间消防安全工作再上新台阶，近期在车间主要领导的带领下，到车间的各个作业场所、食堂及重点区域对消防安全情况进行专题调研。听取了各个处所的负责人对所辖消防安全情况的汇报并召开座谈会，分析了车间消防安全情况，对各个场所存在的消防隐患和消防工作中遇到的困难和问题，提出了一些意见和建议。

一、消防安全存在的问题：

1、职工消防安全意识较薄弱。平时注重职工岗位安全和技术业务知识的学习，忽略的对消防安全知识的学习和培训，导致职工的消防安全素质不高，对消防法规以及遇到火灾时如何处置知之甚少，无法履行消防法规所规定的安全职责，自救能力薄弱。

2、个别职工存在“习惯性”违章行为。有吸烟习惯的职工，将烟头经常往沙发和床的缝隙中塞，带来的极大火灾隐患。个别食堂的生产用具乱摆乱放，致使占用防火间距、堵塞消防通道的现象经常发生。一旦发生火灾事故，很容易造成群死群伤。

3、消防安全管理制度落实不严。个别场所的消防的警告、危险标识散乱摆放，灭火器存放地点不明显。班组的安全消防员，没有落实每天巡查制度，存在其他人员代签现象，使得安全消防管理措施得不到应有的保障。

二、针对上述发现的问题及时制定消防安全管理对策。

1、加大消防安全宣传教育力度，提高职工消防安全意识。开展经常性的消防安全宣传教育，使职工熟悉本场所、本岗位的火灾危险和防火措施，掌握有关消防设施的性能、灭火器材的使用方法以及扑救初起火灾和自救逃生的基本技能。

2、继续深入开展火灾隐患排查整治。定期开展监督检查，严厉查处“习惯性”违章违法行为。尤其是在食堂等重点处所，加大监管力度，严查占用防火间距、堵塞消防通道等“习惯性”违章行为，适时对火灾隐患进行曝光，严肃处理当事人员，杜绝火灾事故的发生。

3、建立健全消防安全管理制度，规范车间内部消防安全管理。积极采取措施规范消防安全管理，真正把消防安全工作纳入的车间的生产经营管理中，提高自身预防火灾的能力，同时把消防安全常识和消防技能作为考核班组长和职工的基本条件之一，做到人人讲安全、时时都平安。消防监管不留盲区死角，把消防安全工作搞得有声有色，卓有成效，为我段安全生产打下坚实的基础。

医生自查报告【篇10】

根据《西秀区卫生和计划生育局关于进一步规范出生医学证明管理的通知》(区卫计通[20xx]133号)文件要求，我院组织人员按医疗机构《出生医学证明》检查表对本院《出生医学证明》管理、发放情况进行了自查，现将自查情况总结如下：

一、证件管理

1.安排有专人负责证件出入库工作及签发及管理，库房人员负责《出生医学证明》的收发，防保室专人负责《出生医学证明》的签发工作。

2.证件管理人员参加过培训或学习，掌握《出生医学证明》管理相关知识，通过问卷调查，熟悉相关管理情况。

3.签发登记记录规范，符合要求。

4.有《出生医学证明》相关出入库制度及签发、补发、换发、废证管理和文件归档。

5.《出生医学证明》印章与签发分开管理。

二、证件签发

按《出生医学证明》的首次签发要求，规范签发《出生医学证明》并做好《出生医学证明》首次签发登记工作;《出生医学证明》首签发登记表由具有助产技术服务资质的接生人员填写并确认后转给签发人员，签发人员审验领证人的有效身份证件及相关材料，并留有新生儿父母和领证人的有效证件的复印件，由领证人填写和确认新生儿姓名及其父母相关信息;签发人员电脑录入资料打印《出生医学证明》;盖章人员对《出生医学证明》的了信息进行核对无误后加盖印章，并做好存根保留和首次签发登记。

三、定期开展法制教育和岗位培训。

我院有针对性地对《出生医学证明》管理和签发人员开展法制教育，无上级机构组织岗位培训，我院通过自学出生医学证明管理工作指导手册的学习，增强法律意识，提高对证件损毁、丢失、制假、用假、贩假事件的监察能力，防止失职渎职事件的发生。

四、定期报告。

每月对《出生医学证明》管理使用情况进行统计并登记;在平时开展《出生医学证明》相关业务流程中遇到问题，及时向上级主管部门请示或向其他医疗机构沟通学习，确认后再办理，避免错漏。

五、加强监督管理。

我院定期对《出生医学证明》的管理工作进行自查，检查《出生医学证明》的发放及使用情况，检查《出生医学证明》的首次签发、换发、补发、印章管理、废证管理、信息管理等各项工作情况，检查《出生医学证明》管理和签发人员的培训考核情况，以及了解在实际工作中遇到的问题。

医生自查报告【篇11】

本人自毕业后即到单位参加工作，经各位上级医师指导及自己的努力，顺利的通过了执业医师资格考试、并注册，现在将本人作为麻醉医生的一年间的工作汇报如下。

一、在政治思想方面

始终坚持全心全意为人民服务的主导思想，坚持改革、发展和进步，不断提高自己的政治理论水平。积极参加各项政治活动、维护领导、团结同志，具有良好的职业道德和敬业精神，工作尽职尽责、不计较个人得失。

二、在临床工作方面

遵守医院的各项规章制度，按时上、下班，坚守工作岗位，积极配合医院领导及科室领导的工作，努力完成上级下达的各项任务。如配合学校完成新生入学体检等。在工作中，本人深切的认识到一个合格的麻醉科医生应具备的素质和条件。努力提高自身的业务水平，不断加强业务理论学习，积极参加各种医学及麻醉学的学术会议、讲座，学习新的医疗知识和医疗技术以及管理方法，从而开阔了视野，扩大了知识面。

始终坚持用新的理论技术指导业务工作，能熟练掌握硬膜外麻醉、颈丛麻醉，气管内插管全身麻醉，静脉复合麻醉等各种基本的麻醉技术，在科室领导的带领和指导下，现在能独立完成日常的手术麻醉及急诊手术的麻醉，并且在科主任及各位上级医师的帮助和指导下能完成一些有一定难度的麻醉、操作及手术当中出现的紧急情况的处理。

工作中严格执行各种工作制度、诊疗常规和操作规程，一丝不苟的处理每一位病人，在程度上避免麻醉意外与医疗事故的发生，如手术前访视病人时，诚心的去与病人沟通，减轻病人的心理负担，使病人在术前达到的身心状态。手术时，尽量与手术医师配合好，满足手术医师对麻醉的要求，以便达到麻醉的平稳、安全和手术的顺利完成。

三、在工作中不断总结与反思

冬季安全自查报告(系列11篇)

下面是经典范文网编辑为您整理的“冬季安全自查报告”，随着人们自身素质提升。都需要写报告，报告是用具体的事实和确凿的数据行文，禁言过其实，弄虚作假，混淆上级机关视听，一份优秀报告应该要包含哪些方面呢？必定会发现对你有意义的内容。

冬季安全自查报告【篇1】

为切实做好冬季校园安全工作，坚决预防师生伤害事故发生，确保丁庄中学安全稳定，根据省、市、有关校园安全会议及《社旗县教育体育局关于加强冬季中小学幼儿园安全工作的紧通知》文件(社教安20xx（157）号)精神，我校在全县中小学幼儿园冬季安全工作专题会议召开后，迅速行动，全面检查学校安全工作，现将我校贯彻落实本次安全工作会议精神的具体做法汇报如下：

一、高度重视，迅速落实。

全县校园安全工作会后，12月18日上午，我校立即召开学校班子成员及全体教师会议，贾校长传达了全县校园安全工作会议精神，通报了近期我县个别学校出现的一些学生安全事故，要求全体教职工要认真吸取教训，举一反三，警钟长鸣，深刻认识做好校园及周边安全工作的重要性和紧迫感，建立和完善冬季校园安全工作的各项预警机制，要求学校要针对工作实际，密切关注天气变化，提醒、指导师生做好防雪、防冻、防滑、防火、防交通事故和防煤气中毒等安全防范工作。要夯实安全责任，严格落实门卫值班制度，落实教师“一岗双责”制。狠抓细节，严密防范，坚决克服侥幸心理、麻痹松懈思想，盯住细节、关键部位、关键时间节点，细化措施，建立时时抓安全、人人管安全、处处保安全的防范机制。

二、加强领导，强化措施。

为进一步做好冬季校园安全工作，切实加强对安全工作的领导，我校印发了关于进一步做好冬季校园安全工作的紧急通知《致家长的一封信》，下发给全体学生，并落实了各项措施。严格落实领导值班制和教师轮流值班制，加强值班。落实安全工作责任，明确职责，层层夯实管护责任。

三、突出重点，加强管理。

（一）加强了门卫安全管理。严格落实门卫工作制度，把好校园入口关。严格来客询问登记制度，学生在校期间离校必须凭班主任签名的请假手续才能放行，门卫值班人员切实做好学生上学、放学期间校园周边的安全巡查工作，确保学生平安出入。

（二）加强男女生宿舍的安全管理。要求值日教师、班主任老师、寝室管理教师晚上加强查寝的力度，严格落实就寝人员信息登记制，夜晚值日老师重点加强寝室监管。

（三）加强校园食品卫生安全管理。严把食堂物资定点采购和索证、运输储藏、烹饪配餐、餐具消毒、保鲜留样、进出登记等各个环节，每周由学校安全值日人员不定时对食堂卫生进行检查并做好记录，发现问题当即整改。

（四）加强校舍安全管理。18日上午学校安全会议召开后，学校后勤处立即组织相关人员对校舍、楼道、楼梯、院墙及各项教学设施和照明设备的大检查工作，并及时做好记录。

（五）排查冬季学校师生取暖安全隐患，对学校用电暖器、空调等取暖设施设备和线路进行认真排查整治，加强住宿生安全管理，严禁在学生宿舍用电暖器直接取暖，严禁学生在宿舍烤火取暖。禁止学生在宿舍内私接电线，私自使用大功率电器，严防火灾事故的发生。定期开展检查，确保住宿生安全。

（六）治理校园及周边治安隐患，与综治、公安部门配合，开展校园周边环境治理、治安隐患、矛盾纠纷等排查整治工作。

四、广泛宣传，加强教育。

安全工作会议召开后，以班级为单位中，积极开展学生冬季安全教育工作，以校会、班会、板报为载体，全体动员、全员参与，开展防交通安全、防火、防冻、防煤气中毒等专项安全教育活动，切实提高了师生的安全防范意识和自我保护能力。

五、存在问题：

1、学校围墙部分地段出现墙体倾斜情况。西围墙中间大约有30米长向校园内倾斜；东围墙约有20米长的一段向院外倾斜。

2、学校无专职女生生活辅导员。

3、由于留守儿童较多，家庭教育缺失。自我保护意识和安全防范能力低。增加了学校安全工作的难度。

六、今后工作打算：

1、切实加强师生安全意识、提高师生自护自救能力，抓好安全教育。学校要以12月为安全教育月为重点，经常性地对学生开展安全教育。学校要充分利用班、校会活动、活动课、国旗下的演讲、通过讲解、演练，对学生开展安全预防教育，使学生接受系统的防交通事故、防触电、防食物中毒、防火、防盗、防煤气中毒等安全知识教育。学校要利用周一升旗活动时间，小结上周安全工作，强调安全事项。通过致家长的一封公开信，增强家长的安全意识。通过教育提高广大学生的安全意识、安全防范能力和自我保护能力。

2、进一步落实各项安全制度，防范措施落实到位。建立校园安全工作领导责任制和责任追究制。对造成重大安全事故的，要严肃追究相关责任人的责任，签订责任书。学校要与学生家长签订了安全责任书，明确家长应做的工作和应负的责任。不断完善学校安全保卫工作制度。建立学校安全保卫工作的各项规章制度，并根据安全保卫工作形势的发展，不断完善充实。

3、加强学校安全检查，及时整改存在的安全隐患。坚持开展安全定期检查，每周一小排查；每月一次安全大排查。对学校校舍、电线、电器、消防器材教学设施设备等进行安全检查。对存在的隐患进行逐一整改。

冬季安全自查报告【篇2】

小学生是我们社会中最可爱的一群人，他们活泼、好动，也需要更好的保护和关注。因此，冬季安全自查报告对于小学生来说至关重要。本文将从以下几个方面详细介绍小学生冬季安全自查报告。

一、教室安全自查

冬季气温较低，小学生在教室内学习时，往往需要开暖气，而暖气给我们的享受之余，同样也会产生安全隐患。我们应该注意以下几点：

1、检查暖气是否正常工作，是否能否正常加热，是否有漏水等情况。

2、检查室内电气设施是否安全可靠，是否存在老化、漏电等问题。

3、检查教室窗户是否关紧，是否存在漏风、积冰等情况。

二、操场安全自查

小学生的活动范围往往是在操场上，如何做好操场的安全自查呢？

1、检查操场设施是否完好无损，是否有生锈、裂缝等情况，防止孩子受伤。

2、检查操场地面是否平整、无石块，并保持清洁卫生。

3、检查运动器材是否安全可靠，使用是否规范。例如，攀爬架是否安稳，跷跷板是否有坑洞等等。

三、食堂安全自查

怎么保证小学生在食堂就餐的安全呢？

1、食品供应是否卫生可靠，生熟分开存储。

2、食物是否过期，制作时间是否合适，是否有异味。

3、食品餐具是否清洁卫生。

四、交通安全自查

小学生在通勤时要走路，该如何做好交通安全自查呢？

1、规范通勤路线，避免经过危险路段。

2、提醒小学生走人行道，遵循红绿灯规定。

3、带上候车室，避免走在路边。

总之，小学生是我们社会中最可爱的群体，他们的安全自查非常重要。我们应该做好各项工作，提高安全意识，预防各种安全隐患，为小学生的安全保镖做好服务。

冬季安全自查报告【篇3】

校园冬季安全自查报告

随着冬季的逐渐来临，校园内的安全问题也日益凸显。为了保障师生的生命财产安全，学校定期进行安全自查，收集和整理各类安全隐患，检查和改善安全设施，及时掌握安全情况，并提出合理的解决方案。下面将详细介绍校园冬季安全自查报告。

自查前期准备

学校管理部门要在每学期开始前，制定安全自查计划和流程，明确检查内容和要求，同时组织专人负责，确保检查人员的专业性和严密程度。学校还要在全校内大力宣传安全知识，提高师生的安全意识和防范能力，特别注意防火和保暖问题。

冬季自查内容

一是电器使用安全。学校每隔一段时间要进行电器线路检查，保证线路安全。检查范围包括宿舍、教学楼、实验室、食堂、办公室等各个场所，首先要检查电器的插头、插座、开关、线路、照明设施等，发现问题立即处理；其次检查所有电器设备的接地情况，确保电器接地完善；最后要督促学生学会使用电器、排插的正确方法。

二是宿舍自查。宿舍内应配备合格的暖气设施，防止因过度使用电暖器或电热毯等电器造成火灾。检查宿舍内的床铺、电器、门窗、燃气等设施，确保宿舍内通风、保暖，以及消防通道畅通，以防火灾。

三是食品安全。由于冬季气温普遍偏低，会增加食品变质的风险。为确保食品安全，学校食堂要进行定期检查，并随时注意食品保存和加热温度的合理控制。

四是学校安全防范自查。学校要加强安保力量，加大警力巡逻，确保校园不受外部犯罪活动干扰。同时加强校园管理，完善安保设施，提高校园安全防护能力。

自查后期处理

对于自查出的各项问题，学校应统一部署和解决。首先要成立专项工作组，由校领导负责，制定解决方案，落实各项整改措施，并逐步加强安全督导和管理。其次，要加强安全教育。学校要加强对师生的安全教育，增强其安全意识和能力，提高校园安全度，在平安健康的校园环境下，保障师生的生命财产安全。

结语

校园冬季安全自查报告是学校安全工作的重要内容之一。通过自查，学校能够及时发现和解决可能存在的安全隐患，提高校园建设的安全水平，为师生的学习和生活提供安全保障，为学校的可持续发展奠定坚实基础。只有加强安全管理，全面实施安全工作，才能够建设更为安全、和谐、美好的校园环境。

冬季安全自查报告【篇4】

三、《安全生产法》宣贯情况

自局下达全力学习《安全生产法》的通知以来，我所对职工进行了对该法的宣传和学习，目的在于完善我所现有的安全生产工作监督管理体系，使职工明确权利和义务。在组织学习和宣传过程中，我所将全方位、全过程的组织贯彻实施《安全生产法》，深刻领会其中的有关规定内容的精神实质和重要意义，并将宣传和学习工作长久开展下去。

四、“两票三制”专项整治工作情况

物资管理所属于后勤保障部门，我所主要开展的是针对吊装搬运和车辆运输而制定的“行车操作票”及“调车单”。在以往的检查中，我所针对班组在开展吊装工作中开出的操作票落实情况进行了检查，发现现场工作人员的落实状况不太理想，各岗职责不明确，现场监督机制不完善，容易留存为事故隐患。为此，我所在发现问题后及时停止工作，及时纠正，对班组长、现场人员进行了严厉考核，在此后工作中举一反三的向职工进行宣传教育。目前，在操作规程上已有了明确规定，使“行车操作票”在开出后能约束职工，职工在操作过程中也能主动的遵守操作制度。

五、设备管理情况

1、车辆管理

我所严格执行局规定的驾驶员持证上岗要求及《市南局车辆管理办法》，同时，以此为依据，我所制订了《车辆管理制度》。不定期的对驾驶员进行业务技能培训，以确保不出现误操作情况发生。对所属车辆，实行定期的安全检查制度，发现故障及时维修，避免病车上路。同时，也要求驾驶员掌握一定程度的货物捆绑知识，防止货物擦挂车体，增加不必要的维修费用。每天下班后，所属车辆均在所内停放，不得私自驾车外出。

2、吊装、装卸设备

我所的行车、吊车、叉车均由专人操作，对设备实行定期和不定期两种方式的检查制度。在有较大的吊装、装卸工作前，也由专人进行各系统的检查，以确保不出现吊装、装卸事故的发生。对吊装、装卸设备的管理工作最为重要的在于设备的保养工作，我所对专职操作人员提出要求，必须在一定时间内记进行设备的全面保养，提高设备的使用寿命。

六、保电工作落实情况

在保电工作中，我所努力做好各生产一线部门的后勤保障工作，使物资供给工作做到及时有效、完好无损。在“十六”大召开期间，我所排出从领导到基层职工的值班表。要求各类值班员在值班期间遵守纪律，不离岗、脱岗，配合我局在“十六”大期间保电工作的顺利完成。

七、“秋冬季防火工作

在进入秋季以来，我所对防火工作投入了较大的精力，一个方面是对职工的安全意识工作常抓不懈，对安全违犯违纪者严惩不怠，使安全制度落实到实处；二是对防火器材进行了一次全面性的检查，以确保防火器材的性能完好；三是对库区内、库房内、外的杂物彻底清除，照明线路、取暖电源经检查后能正常工作，排除了火灾隐患。在一切基础工作做好的基础上，所里还指定人员每日下班前进行例行的安全巡查，做到防患于未然。

八、安全检查及整改情况

经过检查发现的问题有以下几点：

1、龙洞堡库房行车在运行时，小车摇摆过大；

2、龙洞堡库房的大门滑轮已松动、脱离滑轨；

3、水口寺沿河瓷瓶库的窗户玻璃已坏。

整改情况

1、我所已通知厂家对行车出现的问题，厂家已安排人员到库房进行维修、处理；

2、已报行政房管所处理；

4、由我所安排职工自行对门窗进行改装。

安全自查工作并不是在一时就能完全解决我所存在的所有问题，自查工作必须日日抓、时时抓，发现问题及时的进行纠正和解决。使职工能主动的投入生产的安全自查，提高我所全体职工的安全自查参与性，这才是我所能配合局顺利完成安全工作的根本。

九：秋冬季安全生产事故防范措施

进入秋冬季以来，必须加大安全防范工作的力度。

1：车辆运输及保养

秋冬季道路天雨路滑，这就要求驾驶员在每日出车前就须对车辆实行全面的检查，如制动系统、雨刮及防冻液的增加，在天气状况确实不好的情况下，可以不派车外出。对车辆的保养，所有驾驶员一定要坚持好这项长久性的工作，做好了车辆的保养，能最大限度的控制反复维修和事故的预防。

2：吊装、装卸设备

秋冬季，我所的吊装、装卸设备的各项性能将有所降低，难免在工作中会出现一定的困难。这就要求参加工作的职工不能急躁、操之过急，一定要在工作前认真负责的检查好设备的性能

状况。同时，安全工、器具在秋冬季也须做到经常性的检查，配合好设备的吊装工作顺利完成。

3：人员管理

在秋冬季节，因为天气较冷，人的四肢活动范围将受到限制，参与工作的意识会降低，安全防范意识有所松懈。针对这些问题，所领导在保证取暖设施和安全工、器具的配发下，多次深入班组，及时对职工的懒散作风进行纠正，说明安全工作的实际性和重要性。对吊装组职工，所领导严厉要求在工作中不得带病投入工作、不得有侥幸心理，工作中一定要带手套，避免出现吊装事故。

目前，xx年的工作已接近尾声，但是，从全局来看，安全工作形势不容乐观，我所虽然是后勤保障部门，以物资的防火、防盗为主，安全工作的全面性仍然得扎扎实实的落实，完善安全监督，积极动员职工的参与性。只有这样，我所在保证了安全工作的施行下，才能更好的做好其他工作，才能更加积极地配合局顺利完成xx年度的安全工作目标。

物资管理所

xx年4月

冬季安全自查报告【篇5】

小学冬季安全自查报告简短

冬季是一个极为严寒的季节，天气寒冷、湿度大、雨雪交加，极易导致学生们发生各种意外事故。为了保障广大学生的安全，我们在校园内进行了一次全面的冬季安全自查。

1.重视体育活动安全。

体育活动安全是具有极高风险的。在体育教学中，我们特别强调学生的安全，加强对学生的安全知识和技能的培养。我们特别对运动器械和场地进行维护，提高学生的安全意识，关注学生在活动过程中的安全风险，严禁超范围、超强度的活动。同时，在低温多雾的天气下，我们要让学生减少体育活动量，并注意穿戴暖和，常喝开水，以防止感冒、拉筋等运动损伤。

2.加强交通安全教育。

交通运输是学生生活中经常接触的环节，比如在上下学的时候或是进行户外教学、活动等环节。交通事故风险非常大，为此我们提醒学生一定要遵守交通规则，不走马路中央和机动车道，不趴在公交车上或在车中通话，不玩耍等危险动作。同时，在进行户外活动时，我们也要与管理部门保持密切联系，保证活动的安全性。

3.防止食品中毒。

冬季是各种细菌、病毒活跃的时期，食品卫生问题尤为重要。我们加强对食堂、伙食制作过程的管理，及时更换食品，关注餐具清洁，排查隐患，预防食品中毒等事故发生。同时，我们要提高学生的自我防范意识，教育学生不乱吃乱喝，不吃发霉、变质食品，并注重清洁卫生。

4.预防火灾事故。

冬季是一年中火灾多发季节，尤其是暖气设备、燃料等物品造成的火灾频率较高。我们对全校的各类使用设备及场所进行了排查，严格检查燃气、电气、通风等设施，提高学生的防火意识和消防知识，确保学生及时发现火灾隐患，减少火灾事故的发生。

总结起来，本次冬季安全自查活动极大地提高了我们对小学生安全的关注度和重视程度。在今后的工作中，我们将继续深入推进安全工作，不断加强学生的安全意识和自我保护能力，为广大师生营造一个安全、健康的学习环境。

冬季安全自查报告【篇6】

安全工作是学校工作的重中之重，是搞好教育教学工作的前提和保证。为了进一步加强学校安全工作，打造平安校园，确保师生平安，我校一方面加强安全教育，一方面狠抓安全管理，同时不断完善和改进安全工作的硬件和软件建设，努力营造良好的安全育人环境。为总结经验，寻找差距，消除一切不安全隐患，现结合实际，就我校当前安全工作自查报告如下：

一、强化组织领导，完善各类制度、预案

期初，我校就及时成立了安全组织机构，加强对安全工作的领导，并随时督促检查。同时召开教师会，针对实际制定了各类制度、预案。入冬以来，我校根据季节特点，加强对师生的安全教育、培训和宣传，特别是对交通安全、森林防火、河塘滑冰、甲流感、煤气中毒、安全用电等方面不断进行专题教育、培训，并印发宣传材料、张贴标语、书写安全警示板报、冬季安全告家长书，是全体师生对冬季安全有了较为明确的认识。为使制度、预案落到实处，我们组织师生按照逃生救急要求进行了“突发事件应急演练”，特别是校舍发生不安全事故时该如何做，才能最大限度的减少损失以及发生煤气中毒等事故的急救。

二、积极应对甲流流感，努力做好防控工作

针对甲流感发生机理和传播途径，学校依据上级要求，成立了防控工作领导小组；又结合实际制定和完善了防控系列制度、预案，及时购回了体温表、消毒液和消毒设施，严格组织落实制度，搞好各项记录，同时利用晨会、集会、安全课加强甲流感知识的宣传和教育，并印发、张贴甲流感知识和防空材料；加大卫生工作力度，从自身做起，积极防空，确保了防控工作的有效性。

三、加强校舍安全排查、加固，确保师生人身安全

入冬以来，由于暴雪灾害的侵袭，致使我校本就危机四伏的校舍更是雪上加霜，对此，学校立即进行全面排查，并在第一时间将有关情况上报上级主管部门。在镇党委主管领导及中心校、村委会的统一安排下，学校快速作出反应，积极组织人力、物力、财力对危险部位进行加固，广大教师克服严寒，不怕苦，不怕累全身投入加固排危工作。为了及时发现问题，学校召开了专题会议，认真落实排查责任。无论是班主任，还是科任教师，谁上课谁排查，谁报告，发现问题，随时报告，及时解决，保证了师生的人身安全。

四、认真搞好矛盾排查、化解工作，消除不安全隐患

学生之间、师生之间、学生与社会闲杂人员之间时有各类矛盾发生，如不及时排查、调处，小矛盾可能酿成大隐患、甚至大灾难。为消除这种隐患，学校专门召开教师会、学生代表会、并暗中走访有关社会人员，了解各类矛盾和矛盾双方的具体情况，然后静下心来，晓之以理、动之以情，让矛盾双方先作自我批评，之后采取和善的态度、合情合理的方法去感悟、教育矛盾双方，从而化解矛盾，建立友谊，如在处理五年级周力和六年级赵帅因小事打架一事时就先同他们谈心、从关心爱护的角度出发，让其知错、认错，然后改错。二位同学很高兴的接受了批评，改正了错误，走向了友谊。以次做法，消除了不安全隐患。

五、做好取暖工作，确保师生取暖安全

入冬以来，大雪不断，为使师生安心工作学习，学校为班级购置了蜂窝煤炉、蜂窝煤等取暖设施，添置并安装了教室玻璃，保证了学生取暖；为教师购置了电暖器，排查并更换了电表和部分线路；同时学校加大安全宣传力度，印发宣传材料，对防煤气中毒、安全用电、安全取暖等方面都做了详尽的教育和培训，使取暖工作正常安全进行。

六、加强24小时值班管理，努力构建平安校园

24小时值班是学校安全管理的一项重要制度，学校严格按制度执行，坚持抓经常，经常抓。开学初就强化学习该制度，并将该制度、值班安排和职责印发到每个教师手中。学校始终坚持24小时值班，实行领导带班教室值班，且领导也同教师一样轮流值班。学校每天将值班教师、带班领导写于醒目位置的值班牌上，是全体师生都明确值班情况。同时学校制定并引印发了各种值班记录。值班人员做到了详实记录，带班人员做到了检查及时，发现问题，及时处理。严格交接班制度，坚持24小时在校值班，落实值班责任。特别是节假日，学校更是加强安全教育，严禁学生回家搭乘各种非载人车辆。要求值班人员思想重视，行动到位，责权明确。通过24小时值班，保证了师生人身和校园校产的安全，为努力构建平安校园打下了坚实的基础。

总之，我校冬季安全工作在上级的正确领导及全体教师的共同努力下，取得了一定的成果，促使了教育教学工作的顺利开展。然而，安全工作仍有很多的偶然性。我们将继续加强学习和管理，做到细心再细心、努力再努力。

冬季安全自查报告【篇7】

冬季是火灾高发季节，收费站需要进行消防安全自查，确保自身安全。以下是收费站冬季消防安全自查报告的建议：

1. 检查烟感器、火灾报警器等设备是否正常工作，并确保其连接正常。

2. 定期检查收费车道、休息室、办公区等部位的火源、易燃物品是否齐全，是否有忘记关闭电源、窗户等情况。

3. 加强对收费车道的监控，及时发现并制止火源，如吸烟、乱扔烟蒂、使用火源等。

4. 确保收费车道、休息室、办公区等部位的空气流通，增加氧气含量，降低火灾风险。

5. 对收费车道、休息室、办公区等部位进行定期清洁，清理落叶、垃圾等易燃物品，消除火源。

6. 建立消防档案，记录消防设备的使用情况，并定期对消防设备进行检查和维护。

7. 加强对员工消防知识的培训，提高员工的安全意识和灭火技能。

8. 及时报警并通知相关部门，如政府消防部门等，协助处理火灾事件。

9. 确保员工具备必要的灭火技能，发现火灾时能够快速有效地进行灭火。

10. 建立消防应急预案，定期进行演练，确保在遇到紧急情况时能够有效应对。

收费站冬季消防安全自查是保障自身安全的重要措施，需要全面展开，认真执行。

冬季安全自查报告【篇8】

小学冬季安全自查报告简短

冬季是一年中最寒冷的季节，也是容易发生意外事故的时期。为了保障小学生的安全，我们学校进行了一次冬季安全自查，并对初步发现的问题进行了整改。下面是我们学校的安全自查报告。

一、学生晨检

为保证学生的身体健康，每天早晨，学生需要进行自我晨检。晨检项目包括体温检测、免洗洗手液、口罩检查、睡眠时间和饮食情况记录等内容。同时，我们还要对不适合上学的学生进行拦截，并及时通知家长。

二、校园安全隐患排查

学校还对校园安全隐患进行了排查，比如地面的凹凸不平、墙上的大面积龟裂、走廊的垃圾堆积、屋顶漏水、设施老化、电器故障等等问题。根据排查结果，学校采取了相应的措施进行整改，并设立安全警示标志，方便师生及时了解校园风险信息。

三、宿舍安全检查

学校还对宿舍卫生和安全进行了全面检查。包括卫生、消毒、插座安装和使用、电线走线和连接、灭火器配置和使用等方面。在检查过程中发现的问题再根据情况及时修缮和更换。

四、志愿者爱心服务

学校组织了学生志愿者进行爱心服务活动。志愿者对学校周围的交通安全进行巡逻检查,指挥车流疏导，确保学生上下学安全。同时，季节性疫情发生时，志愿者会在学校门口为学生放风筝，鼓励学生根据自己的健康状况出门活动，促进学生身体的发育和健康。

五、防火安全检查

安全检查中，我们特别注重对防火安全的检查。检查项目涉及到墙上、楼道上的燃料储存情况，电器使用、烟雾报警器、灭火器等设施是否完好有效。每个考试间、教室和走廊上，学校都配备了灭火器，烟雾报警器的使用，确保突发事件可以得到及时处理及进一步排查。

六、学生安全管理制度完善

学校还进一步完善了学生安全管理制度。特别是在课堂和广场等场所，学生必须听从教师指挥，不得胡乱奔跑，引导学生养成良好的行为习惯与安全意识。

小学冬季安全自查报告简短，以上列出的是我们学校进行的安全自查和整改的项目，我们希望在安全管理上，将各项安全隐患排查和问题解决和学生的身体健康联系在一起，促进小学生全面发展。（1044字）

冬季安全自查报告【篇9】

县教育局安全办：

我校按照阜南县教育局南教督字[20xx]36号通知要求，对校园安全进行全面的自查和整改，现将自查整改情况汇报如下：

一、学校领导高度重视，各项安全制度健全

为切实做好此次冬季校园自查工作，我校召开了专门会议，由程校长主持会议并做了具体的部署和安排，强调校园安全工作的重要性，成立了“阜南三中冬季安全自查领导小组”领导小组如下：

组长：程强副组长：姚伟

成员：卢刚温广华王红罗松权徐伟亮郭华涛梁军张加强

各班班主任

二、自查全面到位，隐患整改及时

1、检查各班级用电情况，对老化的电线和插座进行更换和维修，要求各班级不能使用大功率电器。

2、检查应急照明，消防设备，指示标志，疏散通道，安全出口等设施，对损坏的照明进行维修和更换。

3、检查学校体育器材，对已损坏的器材进行维修保养，对不能使用的器材进行拆除。

4、检查学校的实验室，对放射物质及易燃易爆的危险化学物品进行专门登记和存放。

5、对其它存在安全隐患的'地方也进行了整改。

三、校园安全教育内容丰富，防范措施效果明显

1、我校利用各种宣传形式，对师生进行安全教育，如：校园广播站，黑板报，主题班会等，校领导对宣传情况进行定期检查评比，公示评比结果。

2、印制了“阜南三中致学生家长的一封信”（以安全教育为主要内容），对学生家长进行告知和宣传，要求学生家长看完后签名，并对学校管理提出宝贵意见，然后收回存档。

3、对学生外住宿情况进行全面登记，要求学生要与租房房东签订安全协议书，一式三份，一份交学校存档。

4、学校与各部门、各教师层层签订安全责任状，明确“一岗双责”内容，加强安全防范意识。四、存在的问题

我校烂尾楼存在着较大的安全隐患，建议上级领导尽快解决。

冬季安全自查报告【篇10】

“学校安全重于泰山”。今年以来，我校以十五大和十六届四中全会精神为指针，以“安全第一，预防为主”为宗旨，以确保校园安全为目的，从增强师生安全意识，强化学校安全管理入手，通过明确责任，健全制度，落实措施，狠抓学校安全工作，为师生营造了一个安全、文明、健康的育人环境。现将XX年冬季我校安全自查工作总结如下。

一、加强领导，明确责任

学校成立了学校安全工作领导小组。校长赵建钊任组长（第一责任人），副校长赵耀堂（具体负责人）、王海东、王素清、郭全昌、陈晓宏、于秀荣任副组长，张旭、赵汉超、史占海、李素彩、郭爱红为组员，统一领导学校安全工作。下设安全管理办公室，由陈晓宏任办公室主任，组织协调各部门安全工作。学校政教处配备有专职安全工作人员。

学校明确了各部门的安全责任和安全责任人。政教处负责学校大门、宿舍、卫生、防疫、交通、集会、课间活动安全和安全教育，责任人赵汉超。总务处负责校舍、水电、食堂、消防等安全，责任人于秀荣。教务处负责教学活动、教学设备、实验室、体育、劳动等安全，责任人郭爱红。

二、制度健全，管理规范

1、制定和完善了各种规章制度。

近年来，我校先后制定和完善的规章制度有：

（1）《漯河高中安全责任追究制度》

（2）《漯河高中安全检查制度》

（3）《漯河高中重大危险源登记建档监控制度》

（4）《漯河高中安全教育培训制度》

（5）《漯河高中防火安全制度》

（6）《漯河高中学生安全和伤害事故处理预案和报告制度》

（7）《漯河高中事故及隐患统计报告制度》

（8）《漯河高中档案管理制度》

2、规范执行来客登记制度，杜绝不良人员进入校园。

3、由政教处牵头，联合各年级建立健全24小时行政值班制度，每天一名校级领导，一名中层领导和三名青年教师，两名校医在政教处、卫生室、门卫等重要部门值班，确保校园24小时有人巡查，门卫24小时有人值守。

4、建立了安全监管网络体系。

三、加强教育，预防为主

1、为了增强广大师生的安全意识和自我防护意识，增强安全防范能力，学校规定每学期开学的第一个月为“安全教育月”。根据本学期安全教育月活动的通知精神，团委、政教处组织了一系列的安全教育活动。

（1）2月10日，印发“安全教育月”活动方案。

（2）2月15日，升旗仪式时间由校长做安全教育动员讲话。

（3）3月2日班会时间由班主任就本班实际，结合安全教育内容开展了安全教育主题班会。

（4）3月15日下午，分年级开展了安全知识竞赛活动。

（5）3月20日举行了一次安全教育主题黑板报评比活动。

（6）3月23日在橱窗张贴了交通安全宣传画册。

2、开设了专门的安全教育课。

教务处组织人力专门采购了《河南省中小学安全教育手册》、《中小学安全教育高中读本》等一批安全教育课本，安排了专职的安全教育老师和专门的课时，做到认真备课，规范授课。

四、完善预案，重视演练

近年来，我校先后制定和完善各种安全预案有：

（1）《漯河高中防雷雨雷击事故应急预案》

（2）《漯河高中灭火疏散预案》

（3）《漯河高中预防学生拥挤踩踏事故预案》

（4）《漯河高中学生安全和伤害事故处理预案》

（5）《漯河高中抗雪防冻应急预案》

五、各处室自查情况

1、政教处自查情况

本学期继续坚持不懈地抓安全教育，开展了四次安全主题班会，内容涉及交通安全、食品卫生安全、防火防盗安全、网络安全、体育运动安全等各个方面，通过国旗下讲话、黑板报评比、宣传栏等形式，形成了有效的日常安全知识教育机制，使广大师生做到了人人懂安全，人人重视安全。

门卫继续加强了对来访人员的询问和校园巡逻，做好来访登记，严格执行学生请假制度。

针对甲流防控，卫生室编辑了传染病防控的卫生保健专刊、甲流防预专刊。

政教处编辑了防雷击、防地震材料，并利用班会时间对学生进行教育。

2、教务处自查情况

我校校园网络的日常维护正常，服务器防火墙更新与维护及时，绿色网络过滤功能强大，无重大网络安全隐患。

体育课安全教育到位，坚持课前准备活动，不做危险高难度动作。

实验室危险物品的保管有专人负责，坚持正确的操作方法，确保危险物品的安全存放。

3、总务处自查情况

消防设施及时更新维护，应急照明，指示标志，疏散通道安全出口等符合国家标准，加强水电、校舍的日常维护工作，把安全隐患解决在萌芽阶段，每月进行一次消防安全排查，对学生宿舍和餐厅部分压力低的灭火器进行了更换。

冬季安全自查报告【篇11】

一、引言

冬天，随着温度的骤降和风的凛冽，孩子们的安全问题变得更加突出。当前，我校开展了一次小学冬季安全自查，为了全面深入了解孩子们在寒冷季节所遇到的安全隐患，秉承“预防为主，安全第一”的原则，以此来提高孩子们的安全防范意识和技能，从而促进小学生的健康成长。接下来，本文将就小学冬季安全自查报告进行详细的阐述。

二、小学冬季安全自查的重要性

寒冬之际，孩子们出行、穿着、饮食、睡眠等方方面面都有安全隐患。因此，开展小学冬季安全自查，对于孩子们的命运和未来起着重要的作用。具体来说，小学冬季安全自查可以起到以下作用：

1.及时发现安全隐患，减少安全事故的发生，增强孩子的自我保护意识和能力。

2.提高校方和老师的安全防范意识和技能，让他们更好地发挥教育的作用。

3.增强家长的安全意识，让他们更好地关心孩子，确保孩子的安全。

三、小学冬季安全自查过程及结果

1.交通安全

为了加强交通安全教育，学校组织了一次交通安全知识测试，并且在学校门口摆放了交通安全提示牌，提示过马路的孩子要注意交通信号灯的指示。

2. 防火安全

由于寒冷的天气，家长们普遍使用取暖器、电热毯等电器，因此防火安全问题十分突出。为了防止接触电器导致的安全事故，学校加强了对电器使用的宣传教育，并将学生的宿舍设备情况一一盘点，及时修缮设施，确保宿舍内的电器安全可靠。

3. 食品安全

冬季气温低，食品的保存和加工方式也会发生变化，因此食品安全问题也需引起注意。为此，学校购置了冷藏箱，将学生的食品分类存储，避免食品受到冰冻和污染。同时，学校还加强了对食品供应商的核查，确保采购的食品安全卫生。

4. 穿着安全

冬季气温低，家长们通常会给孩子穿厚衣服，但如果穿得过多、过紧，孩子们便会感到窒息，不仅不保暖，而且还容易引发疾病。学校建议家长根据气温的变化酌情调整孩子的穿着，不能盲目追求保暖效果，同时也应教育孩子们认真学习身体保健知识，自我掌握身体状况。

5. 睡眠安全

冬季气温低，尤其在北方地区，由于晚上寒冷，很多人习惯开启暖气让宿舍温度升高。然而，热气太过过热，很容易让孩子们的身体遭遇问题。因此，学校建议家长不要开启暖气过度，要制定睡前安全规范，避免孩子在睡眠过程中遇到问题。

四、结论

小学冬季安全自查已经取得了显著的成效。通过对安全隐患的排查、提示和整改，我们加强了孩子们的安全防范意识和技能，提高了学生、学校和家长对安全问题的重视程度，减少了安全事故的发生率，保障了孩子们的身心健康。希望在今后的日子里，大家始终保持对安全问题的关注，为孩子们长大成才的道路保驾护航。

个人风险自查报告(精选11篇)

古人曾说，力行而后知之真，在生活中，报告十分的重要。我们都不可避免地要接触到报告，写好报告，我们就能够更好地从容面对下一阶段的工作，报告的标准格式是什么？小编为您整理了“个人风险自查报告”的相关资讯供您阅读，欢迎阅读，希望对你有帮助！

个人风险自查报告(篇1)

本人对照制度执行情况和规范性在廉洁履职的风险点上进行了深入的排查，现将自查报告汇报如下：

一、岗位职务

产品经理

二、个人岗位职责

1.产品需求调研，调研用户需求并以流程图形式表现出来

2.画交互原型图，主要用于内部开发、设计、测试熟悉产品

3.写需求文档，主要用于开发过程中按照业务规范编码

4.核查效果图、前端页面保证流程顺利进行

5.与开发、设计、测试讨论传达需求细节和逻辑

6.验收产品完成度，为产品上线做充足准备

三、廉政风险点

1.用户需求调研

2.画产品原型图

3.编写需求文档

4.验收产品

四、廉政风险表现形式

1.不按规定程序和标准进行

2.不按用户需求画图，用户体验差

3.不按标准写需求文档

4.不按公平公正态度验收每一功能

五、廉政风险防控措施

1.提高思想觉悟，严格执行公司管理制度，按照规定程序和标准开展工作，保证需求调研过程有序进行

2.严格按照用户需求画原型图，保证最优的用户体验

3.遵守公司管理秩序，按照项目规范和标准编写需求文档

4.端正思想，严格按照公平公正原则验收产品功能，保证产品顺利上线

总之，我个人坚决持之以恒地贯彻中央各项廉政规定，将不断增强自律意识和廉政思想，树立廉洁形象，始终保持共产党员的本色，并且努力在工作方面提升自身能力，发挥个人最大价值。

个人风险自查报告(篇2)

根据xxx银行重要业务连续性计划，我行在xx年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：

一、基本情况

（一）业务连续性计划

为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于xxxx年制定了业务连续性计划。该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。

（二）灾难备份系统建设情况

我行于xxxx年xx月将核心业务系统托管于xxxxxx，同年xx月在xxxxxx建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、ic卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，rp0实现数据零丢失，rto达到小于4小时。在xxx建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，rpo小于等于24小时。

二、业务连续性计划实施情况

业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。

（一）二代支付系统应急切换演练

为保障xxx银行信息系统安全、可靠、稳定运行，提高应对各类信息系统突发事件的能力， x月xx日组织开展了二代支付系统应急演练。本次演练包括应用系统、网络系统等各类故障的应急处置。作为一年一度的应急演练，本次演练在往年基础上进行了完善补充，内容更加全面，场景更加真实，整个演练过程成功，达到了预期目的。

（二）核心系统、xxx柜面系统、xx系统切换演练 x月xx日凌晨x点到x点xx分，在总行科技信息部、风险管理部、运行管理部、零售业务部等部门与xxxx公司配合完成了对核心业务系统、xxx柜面业务系统、xxx系统、业务网络的同城灾备切换演练。本次演练模拟xxxx数据中心发生灾难性事件，启用xxx灾备中心进行生产，演练完成后，将业务回切到xxx数据机房。本次演练业务验证采用真实银行卡和银行账户进行测试，灾备切换和回切后的业务 验证均取得了成功。本次演练贴近实战场景，验证了同城灾备环境的可用性，同时通过演练检验了在重大突发事件发生时，我行的应急恢复团队能够按照应急处理预案中的角色分配，快速处理故障。

（三）流动性风险应急演练

x月xx日，由计划财务部牵头组织开展了流动性风险应急演练。本次演练由计划财务部牵头，董事会办公室、风险管理部、行政办公室、运行管理部、科技信息部、金融市场部、审计部、小微金融部、公司业务部、零售业务部积极配合并全程参与。前期准备阶段各部（室）多次协调，研究制定演练方案，推敲演练细节，共同制定了方案。演练场景一是网点搬迁，部分客户不知情，造成不良舆论，提前支取存款，产生挤兑，现金库存告急；演练场景二是同业市场资金紧张无法通过正回购筹借资金，导致我行流动资金紧张，资金缺口xx亿元，该信息被误传，大批储户围堵营业机构，要求提取存款，各网点现金库存告急。

通过此次演练，实战检验了我行流动性风险管理能力，对进一步增强流动性风险意识、提高流动性风险管理水平具有积极的推动作用。

三、下一步工作及建议

本年度按照业务连续性计划开展了几次应急演练取得了圆满成功，提高了我行业务连续性管理能力，下一步的业务连续性计划工作还有：

（一）修订业务连续性计划

我行使用的业务连续性计划是xxxx制定，在核心系统托管后，部分业务模式发生了变化，需要对业务连续性计划进行修订，要确保该计划的切实可行，最好专门指派一个或多个员工来履行业务连续性计划的编制以及定期测试和维护这个计划的职责。

（二）业务连续性计划的学习

业务连续性计划是一套基于业务运行规律的管理要求和规章流程，使一个组织在突发事件面前能够迅速作出反应，以确保关键业务功能可以持续，而不造成业务中断或业务流程本质的改变，它包含了确定关键业务、确定支持关键业务的资源和系统、估计潜在的灾难事件、选择计划策略、如何实施策略、测试和修订计划等方面。我行业务连续性计划方面还未与专业人才，需要培养一名或多名业务连续性计划的专业人才，可参加灾难恢复协会的相关培训，充实我行专业人才队伍。

（三）网银系统的应急切换演练

由于我行的网银同城灾备系统于xxxx年xx月完成建设，上一次的重要信息系统应急切换演练未包含网银系统，下一步需要制定网银系统的灾备应急切换演练的计划和方案。

个人风险自查报告(篇3)

为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消退负面舆情特殊是网络负面舆情对我行的不良影响；刚好收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正值利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：

一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员。

为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导探讨确定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责详细工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。

二、开展行内自查工作。

为刚好驾驭行内员工的异样行为动向，刚好防范员工参加非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异样行为排查，排查事项涵盖工作中的异样行为表现、组织纪律方面的`异样行为表现、个人行为方面的异样行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并实行背向交互推断以及抽查谈话，等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发觉有异样行为员工。

三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息沟通渠道。

为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，刚好查找自身不足，我行主动与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，刚好接受信息，刚好查找事由，接受监督。

四、我行接着开放信函、电话、传真、干脆来访、网络等形式的信访接待工作渠道。

刚好接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到刚好、仔细的回复。此外，我行不定期核查客户看法簿所登记的客户投诉及建议，并对异样状况实施问责制度。截至报告日，我行暂未发觉行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合实行多种措施，切实防范我行声誉风险。

个人风险自查报告(篇4)

一、重大声誉风险事件应急预案的目的

为引导我社有效管理声誉风险，完善全面风险管理体系，更好地维护金融消费者权益，做好惠民工作，指导各部门、各营业网点建立舆情分类报告机制，明确舆情监测责任和报告路径，逐步完善声誉风险管理信息报告体系。

二、职责及分工

（一）组织机构

成立了**信用社声誉风险管理领导小组。组长：***成员：***

（二）领导小组人员分工

组长：组织和部署各网点要以开放、积极的姿态，坚持及时准确、公开透明、导向正确的原则，做好舆情工作，把舆情工作作为为人民群众服务，提升经营管理水平，改善金融服务，增强风险管理能力的重要工作之一，主动有效地防范声誉风险和应对声誉事件，避免负面舆情升级和损害信用社声誉。

成员：做好舆情监测及时准确，要搜集调查传播源头和路径；要掌握传播范围，对舆论态度、评论、诉求有全面充分的认识，发现舆情第一时间及时上报；舆情引导要积极主动，正确有效，要将正面宣传、新闻调控、网评引导相结合，形成引导合力，舆情报告内容要完整，要将相关应对措施写入报告内容及时报告。

三、应急预案

根据联社声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响，监控我社声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

（一）各网点必须明确有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。

（二）全体员工负责我社声誉风险管理，配备与我社业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。

（三）明确我社各网点在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。

（四）确保全社员工接受相关领域知识，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。

（五）培育我社声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。

（六）各网点要将舆情监测工作制度化，明确分工，落实责任，并对监测应对情况进行记录，尤其是做好负面信息和舆情的记录，并开展舆情研判，评估声誉状况，评价应对效果从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。

（七）舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息。

（八）做好声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。

（九）声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估

四、预防措施

（一）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。

（二）各网点指定有责任心的员工担任此项工作，明确处置权限和职责。

（三）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。

（四）实时关注分析舆情，动态调整应对方案。

（五）重大声誉事件发生后必须在第一时间内向联社领导小组报告有关情况。

个人风险自查报告(篇5)

信贷风险管理培训

信贷质量是金融企业的生命线，如何实现资产的安全性、流动性和效益性始终是金融企业的重要课题。对信用社也是如此。特别是在大力推进农业和农村经济结构战略性调整过程中，由于农村信用社所处的特殊地理位臵和社会环境，一方面农村信用社要为切实增加农民收入、为建设社会主义新农村搞活金融发展县域经济作贡献，另一方面农村信用社要生存、发展壮大自己，这就要求农村信用社对如何确立市场经营观念、准确定位，把市场拓展、内部信贷决策和内控管理与 防范贷款风险等有机衔接，确保资产质量的提高和经营效益的实现

现行体制和机制下信用社信贷风险产生的原因

1、体制风险

信用社不能真正市场化、商业化运作，是信贷风险产生和累积的最根本原因，虽然这么多年国家对农信社的改革一直没有停止过，最近进行的“花钱买机制”的改革也旨在明晰产权，转换经营机制，强化自我约束。但以前的改革只是一些表面上的、形式上的改革，并未触及到问题的实质；最近的产权制度改革也进行得不彻底或是不到位。按组织原则，信用社股东大会是最高权力机构，但实际上股东们缺乏积极主动行使自己权利的意识、能力、信息和机会。由于信用社产权关系不明，产权约束乏力，使得信用社的所有者主体缺位，构建现代企业制度的基本要素缺失，科学的管理机制无法建立，信用社始终无法市场化、商业化运行，各种风险，特别是信贷风险由此产生。信用社股东、客户、职工、经营者，没有人真正对信用社资产（特别是信贷资产）的保值和增值负责，股东们充其量只想多分点红利，没有风险意识，也没有机会和能力去阻止信贷操作中的不良行为、恶意放贷行为，监督制约机制失效，从而使信贷风险不断产生。

2、监督风险。

制约机制失效，违规成本小，是产生信贷风险的直接原因。信用社通过这么多年的改革，各种规章制度、法律法规已经是一个较大的体系，可以说已较为完备；但这些规章制度却始终得不到有力的贯彻执行，特别是信贷管理中的“三查”制度，以及其它信贷管理制度（如岗位责任制、责任追究制度等），使得信贷风险不可避免地出现。为什么这些规章制度不能得到全面、有效的贯彻执行呢？是因为产权制度改革的不彻底，钢性约束失效，建立在这种基础之上的制约监督机制必然成为软约束。以贷款“三查”制度为例，在实际操作过程中，许多信用社存在流于形式的问题： 一是贷前调查作为风险控制的关键环节，需要调查人员深入企业查阅帐薄、凭证、核实相关数据，了解企业的产品、生产经营及管理等各种情况，通过大量的数据资料进行综合分析研究，形成客观、公正、有决策价值的结论，是恰恰在这一“ 节骨眼”上，信贷人员作不出或因种种原因不愿作出有深度的调查，不对相关数字进行核实，只是根据企业提供的相关文字资料，对企业提供的报表数据轻易采信和运用，按照信用社信贷管理的要求进行摘录、整合、做出表面文章，根据这样的贷前调查报告作出决策放贷已经使贷款失去了安全性。二是贷后检查作为风险控制的重点环节，需要信贷人员深入企业监督其经济活动和资金流向，认真分析其贷款风险变化情况，但信贷人员对不少贷款企业的后续管理放得很松，仅仅依靠贷款的抵押担保作为阻当风险的屏障。由于到企业了解情况的时间少，无法随时掌握企业生产经营变化情况，只为了应付上级的日常制度检查，凭印象撰写出一些简单的贷后检查报告放臵于信贷档案内，失去了贷后检查的真正意义，造成贷款预警机制失灵。这种背景下审批出的贷款，其“三查”制度的贯彻自然会流于形式。而信用社即使将贷款通过这种方式放“烂”了，也可通过转贷、“输血”……等方式将风险重新包裹起来，这种违规成本相当小。所以一些信贷人员敢于违规、勇于违规。

3、管理风险。

管理力量薄弱，使信贷风险的控制和处臵乏力。信贷管理部门，担负着全辖信用社大额信贷资产的审查、审批、贷后检查，风险预警、处臵、资产保全，各种信贷规章制度的制定、执行、检查……可以说是任务相当繁重。但信贷管理方面却人力单薄。仅应付人行、银监、省市联社的各种报表、文字材料、检查、调查、研讨、学习、培训……等，哪里还有时间来顾及信贷业务的开展及风险的处臵和预防呢？联社业务部门1人身兼多岗、多项工作，岗位职责没有细分，没有明确各自的岗位职责，致使对信贷风险的控制不能做到及时、专业、深入。失去了担负信贷风险“过滤器”的应有作用和功能。

4、道德风险。

信用社信贷人员的选拨、上岗，往往没经过正规培训、考试、资格审查，导致信贷人员素质参差不齐。表现在政治思想上缺乏正确的理想信念和价值观念，拜金主义思潮泛滥；在业务素质上，对信贷操作规程掌握不牢固、不熟练，甚至有些连资产负债率、流动比率、速动比率等简单的财务指标也不会计算；对《担保法》、《民事诉讼法》、《合同法》……等基本的实用法律知识理解不深不透、掌握不牢。以至于在签订合同、办理担保手续、进行诉讼时处于不利地位，甚至无意识地做些有损自己利益的事，从而增大了信贷风险。

5、政策风险。

由于农村信用管理体制不畅，职责功能不明，既要求信用社不断盈利、降低不良贷款，又要求信用社服务“三农”，支持社会主义新农村建设的各项工程、项目。许多时候出现了由“政府点菜，信用社买单”的现象，导致信贷风险不可避免地出现。农村信用社失去了经营自主权，贷款投放的政策性色彩浓厚，却缺乏相应防范和化解风险的措施。

6、信用风险。

社会信用环境、政策法律环境差，剥弱了农村信用社抗风险能力。目前中国的个人和企业征信体系尚未全面建立，社会文化背景中对诚信的重视程度也还远远不够，特别是在广大农村，少数个体经营者及私营企业，一旦自己经营管理不善，陷入困境，便再无还款意愿和还款意识，千方百计地想办法赖债、躲债、逃债，甚至有的从一开始贷款就是通过骗取手段获得，根本没有想过要归还信用社贷款。而对这些不守信的企业和个人，没有一种有效的机制加以惩处，使他们的不守信成本很低，不守信的收益很大。面对这些不守信的个人和企业，信用社只有依靠法律武器来保障自身的权益。但令人遗憾的是司法部门也存在种种弊端，最典型的是“执行难”这一问题，始终得不到有效解决，由于借款人采取种种手段转移、隐匿资产，信用社往往胜诉后因垫付高昂的诉讼费和执行费而“赢了官司输了钱”，助长了借款人恶意逃废信用社债务的气焰，增大了信用社信贷风险；

7、激励风险。最典型的是对信贷人员的考核评价体系不完善，分配制度不完全公平，挫伤了信合干部职工在信贷风险控制方面的积极性。比如干多干少一个样，干好干坏一个样；质产资量好的反而不奖励，而对资产质量差的，由于收回的“两呆”多，反而得到重奖，这样使得信贷人员付出的劳动与收益不成正比，价值观念被扭曲。此外，信贷人员的晋升机制没有建立，爱岗敬业，质产质量搞得好，对信用社贡献大的信贷人员，不一定有新的平台，而真正把信贷资产质量搞好，少不了要与部分客户发生冲突，自己所花的代价很大。

信用社目前时期信贷风险管理的对策。新《巴塞尔协议》将银行风险划分为“信用风险、市场风险、操作风险”三大风险。

一、如何预防和管理信用风险

（一）、贷款发放前的筛选

1、找准行业----行业分析

（1）行业的宏观经济和政策环境分析，如国际、国内的经济环境、行业政策。

（2）行业周期分析，导入、成长、成熟、衰退阶段。行业与行业持续时间区别很大，并不按四个阶段周期发展。

（3）行业需求与供给分析（4）行业盈利性分析（5）行业依赖性分析（6）行业集中度分析（7）行业可替代性分析（8）行业风险综合评价

2、别把贷款给错了人----借款人分析

（1）经营风险分析。规模、产品市场供求、采购、生产、销售等

（2）管理因素评价人。组织形式、管理层的稳定性、素质与经验、资金管理、3、贷款风险的缓冲垫----担保的设定与评价 担保的种类与作用，担保的设定。

4、把鸡蛋放在几个篮子里----信贷资产分散化

信贷资产分散化是指在贷款总额一定的情况下，尽量把贷款放给更多的人，避免贷款过多的集中是一个人，特别是集团、上市公司等。要避免贷款的传染效应----风险在贷款之间的传播，贷款之间尽量减少丰关性同。

5、贷款中的价值规律----合理进行贷款定价

贷款利率是贷款价格的重要表示方式，由于贷款市场竞争激烈，所以贷款的定价者是接受者。

6、可以给你，但不能完全满足你----信贷配额的确定 企业过度负债的负机影响包括，在困境时可能放弃企业生存的机会，能过其它方式，加大现金分红有比例，引发管理人的道理风险（转移财产）等，7、给借款人排队----借款人信用评级，能过模型支持。

（二）、贷款存续中的监测与管理

1、贷款分级实践----贷款五级分类管理

2、为贷款作体检----贷后检查

贷款的早期预警信号包括财务报表、经营状况、企业管理人员、抵押品、企业与信用社的关系、非财务因素。

（三）、风险贷款出现后的管理

1、确定风险贷款的管理目标---对其它主体博奕 尽量减少损失是信用社必须全力做好的工作

2、分析产生的根源----对症下药

3、选择管理的对策----具体应对方法

催收、重组（展期、借新还旧、还旧借新、降息、增加担保品），更换借款人、清算抵押品、诉讼、破产、冲销等。

二、如何管理和规避操作风险

1、信贷决策科学化

对借款人、保证人、担保品的选择，贷款的审批科学化

2、良好的信贷监督机制

信贷制度面前人人平等，以阻止不该发放的贷款

3、完善的贷款质量与控制体系

区分主观和客观产生的原因，尽职给于免责

4、标准化的信贷操作

贷款的流程、贷款文档的制作与管理、担保的登记、担保品的评估、担保品的选择与贷后跟踪管理等形成标准化的规定。

发放前可能会出现的问题：

（1）超业务范围放贷、帐外经营等（2）未经授权、越权、违反信贷政策操作

（3）担保不充分、对借款人、保证人背景调查不充分（4）对贷款的目的与用途、还款来源分析不够（5）对借款人的融资需要可能给其带来的利益不了解，而有可能被长期占用

（6）对债务人的报表分析失误或咨询不够我，判断错误

（7）贷款的期限不合理

（8）为了争夺客户而过分注重贷款的增加，放宽贷款标准

（9）信贷人员缺乏必要的经验或不怕劝告，抵押物有缺陷

（10）信贷人中员经不住客户的诱说，胁迫或公然不成示原则发放贷款（11）信用分析不足

（12）过分倚重第二还款来源（13）放贷综合症 发放后可能出现的问题（1）贷后检查不严格（2）对经济形势不关心（3）信用额度缺乏控制

（4）没有措施防止债务人过度扩张（5）不断增加贷款

（6）信贷人员不愿承认错误（7）

掩盖事实（8）行动迟缓或轻信

（9）信贷人员观点的“霉变”（10）信贷人员“厚此薄彼”

5、借款人欺诈与识别

（1）长期缺乏现金或债务记录无规则，迫切需要资金（2）财务比率恶化

（3）不停追逐新市场或投资

（4）主要层次上人员变化频繁，特别是财务人员（5）工作条件或组织行为恶化（6）现金日常支出由另外人控制

（7）管理人员或唯命是从的人报酬很高，按融资比例提成

（8）向信贷人员送钱送礼，请客

（9）普通员工对企业大的投资或主要业务不熟（10）接受高利率

（11）会计报表有假或不合逻辑（12）资金在关联企业间流动

（13）一般员工素质较低，薪酬也低，但高管人员对外显示派头或不易接近

（14）财务指标与实物不接近（15）过度复杂的公司结构

（16）人员不在、资料不全或以保密为借口，对付调查（17）不明交易增多，上班时间不正常（18）主要负责人婚姻、经济方面压力大等

三、如何关注和管理市场风险

市场风险管理是一个识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。市场风险管理的目标是通过将风险控制在信用社可以随的合理范围内，实现经过风险晋中市的收益率的最大化。

个人风险自查报告(篇6)

个人工作自查报告

一、存在问题

一是对审理工作为围绕中心服务大局、坚持树立和落实科学发展观的意识还不够强。二是学习钻研政策理论、法律法规还不够深入，培训审理业务的力度较弱。三是对待被调查人、申诉人的思想教育能力还有待提高。四是指导基层审理业务办法和措施还不够得力。

二、存在问题的原因分析

首先是思想上对自觉实践“三个代表”重要思想，牢固树立和落实科学发展观的重要性、紧迫性认识不到位。没有把审理工作放在全局上考虑，按照科学发展观的要求扎实做好审理工作。其次，对政策法规学习的积极性不够，仅仅满足工作遇到问题临时学。第三，由于工作中争先创优意识薄弱，从而忽视了不断提高自身素质和工作能力。

三、整改措施。

一是坚持以科学发展观为指导，进一步加强案件审理工作，同时正确处理好加大办案力度与依纪依法办案的关系。二是以深入开展学习实践科学发展观活动和“以严格依法依纪、安全文明 1

廉洁办案为主要内容的纪律作风教育活动”为契机，切实加强政治理论业务学习，不断提高综合素质。通过“走出去”、“请进来”的方式，组织审理干部到审理工作先进的地方学习交流，或者请审理方面专家来传授如何做好审理工作的经验。三是加强工作创新，提升工作能力。以开展争先创优活动为契机，争创一流工作业绩。四是强化纪律约束，努力改进工作作风。实施“一线工作法”，自觉遵守各项规章制度。

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个人自查自纠报告(新)2016-07-07 21:37 | #2楼

自参加公司开展的自查自纠活动以来，本人认真学习领会党的十八届三中全会的有关文件、系列重要讲话以及公司下发的各种文件，并结合自身工作实际，深入细致地查找自己在学习态度、工作方法、管理经验及日常管理工作的执行力度等方面存在的问题。作为一名分公司的管理人员，更应该深刻剖析存在问题的原因，提出切实可行的整改措施，切实转变作风，提高工作效率。现将本人自查自纠情况报告如下：

一、存在的主要问题

（一）学习缺乏主动性，不够系统、不够深入。作为企业的基层管理人员，需要有较高的政策理论水平和较强的业务技能知识，才能做到实现理论联系实际、理论指导实际，而我目前与这样的理想状态还存在一定差距。其根本原因有以下几个方面，首先对学习的必要性认识不足，认为身处基层，只要把全年生产经营指标任务完成，做到领用户满意，确保不发生安全责任事故就够了，学不学一样能搞好工作；其次学习方法欠佳，没有把理论知识联系实际工作去学，学习内容也不够全面、深入，疏于学习政策理论和法律法规及企业管理方面的知识。由于放松学习，自己的综合素质鲜有提升，就如同缺少了进步的深层动力。

（二）工作主动性有所欠缺。诚如前文提及到，作为基层管理者

可能只着眼于当前面临的实际问题，而很少利用全局观念去思考更为宏观的问题。而缺乏创造性思维、缺乏进取精神也让日常工作囿于简单的“结果导向型”工作方式。要想成为一名优秀的管理者，必须要在日常工作中理清思路、有的放矢、锐意进取，重新掌控在日常工作中的主动权。

二、存在问题原因分析

一是自身学习不够，思想素质、理论教养、认识水平不高。特别是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是宗旨观念不强，对照本次自查自纠活动的主题“勇于担当、履职尽责”来说，在依法治企、降本增效、爱岗敬业、提升服务等方面还有一定的提升空间。三是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨，有图“完成任务”，“交差”的观念，不讲究精益求精。

三、整改措施

对照开展自查自纠工作的原则和指导思想，结合公司文件精神，认真反思和检查自己的问题和不足，自查剖析存在问题的根源。认真面对，慎重对待，深刻检查，提出改正自己的措施，为下步彻底改正自己的不足提供思路。 我将自觉按照以下措施改正自己提高自己。

（一）刻苦学习，振奋精神．提高工作水平要自觉把理论学习作为自己的第一需要，联系实际学，扎实深入学．学以致用，不断提高工作水平，提高为人民服务的本领，杜绝“形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风”等不正之风，充分展示自己的能力。要把自己空余的.时间都放在学习上，学习党的基本路线、方针，政策，学习分管业务，不断用新知识、新理念武装自己的头脑，增强自己的才干，提高驾驭工作的能力。 （二）开拓创新，不断进取，要敢于冲破传统理念和习惯势力的束缚，不因循守旧，要创造性地开展工作，不断总结和完善已有的经验，找出新思路、新方案，落实新举措，开创新局面。着力做到在依法治企、降本增效、履职尽责、安全监督、提升服务等“六个勇于担当”，为实现“六个一”目标奠定坚实的基础。要严格要求自己，克服松懈心理和懒散情绪，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，积极肯干，吃苦耐劳，为实现“企业发展、成果共享、员工幸福”的“蓝天梦”贡献出自己的一份绵薄之力。

新蔡燃气分公司

银行 个人工作自查报告2016-07-07 20:59 | #3楼

为改善工作质量，提高工作效率，提升服务水平，减少工作中的缺陷，杜绝不良行为，行里开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从思想上、工作效率上、工作作风上、生活作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、 大局意识方面，能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。

二、 工作效率方面，认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自已的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务，用一个中层干部的标准要求自己，更好地为我行事业发展作出贡献。

三、 工作作风方面，能够洁身自好，遵守组织纪律、遵守职业操守，不贪图个人小利益，不拉帮结伙，能够团结同事，工作时间不谈论与工作无关的话题，能分清主次处理好工作和个人生活关系。

四、 生活作风方面，作风端正，无不良社会关系，无赌博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能够处理好个人问题。

常反思善总结，提高警惕及时发现问题及时采取改进措施，有利于排除风险隐患，提高工作效率。通过开展这次个人工作自查，发现自己仍存在很多不足之处。

一、 思想有时有所松懈，学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。

二、 创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。

三、 工作积极性偶有下降。长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。

总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。

营业部：XXX

2011年8月25日

个人自查自纠报告2016-07-07 11:20 | #4楼

自开展个人自查自纠活动以来，本人能认真学习领会有关精神，并结合自身工作实际，深入细致地查找存在的问题，剖析存在问题的原因，提出切实可行的整改措施，切实转变作风，提高工作效率，现就本人自查自纠情况报告如下：

一、存在的主要问题

(一)学习缺乏主动性，不系统、不深入。学习不够主动，往往要局里组织学习时才学习，自己没有学习计划，即使自己有时想到要学习，但又不知学什么东西，拿起书又学不进去。在学习的深入性和系统性上也做得不够，有许多东西往往学后就丢，浅尝辄止，钻得不深，学得不够。

(二)工作主动性有所欠缺，自己对自己没有严格地要求，往往满足完成任务。如何创造性地开展工作思考的不够。

(三)进取意识不强，性情急躁，工作方法简单。缺乏进取精神，有时工作中遇到困难还产生埋怨和抵触情绪，思想消极，不主动找原因，使自己工作陷于被动。

二、存在问题原因分析

一是自身学习不够，思想素质、理论教养、认识水平不高。特别是对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是宗旨观念不强，自身定位不准，全心全意为人民服务的宗旨停留在口头

上，没有真正付诸实践。作为一名共产党员，没有以人民公仆的标准严格要求自己，一定范围内、某些事情上等同于普通群众。三是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨，有图“完成任务”，“交差”的观念，不讲究精益求精，而是草率了事；有时说话做事也没考虑自己的身份和所处环境，图一时之快，该说的说，不该说的也随口而出，没有过多考虑会造成什么影响和后果。

三、整改措施

1、刻苦学习，振奋精神．提高工作水平要自觉把理论学习作为自己的第一需要，联系实际学，扎实深入学．学以致用，不断提高工作水平，提高为人民服务的本领，充分展示自己的能力。要把自己空余的时间都放在学习上，学习党的基本路线、方针，政策，学习分管业务，不断用新知识、新理念武装自己的头脑，增强自己的才干，提高驾驭工作的能力。

2、开拓创新，不断进取，要敢于冲破传统理念和习惯势力的束缚，不因循守旧，要创造性地开展工作，不断总结和完善已有的经验，找出新思路、新方案，落实新举措，开创新局面。要严格要求自己，克服松懈心理和懒散情绪，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，积极肯干，吃苦耐劳，努力将工作做到最好。

银行个人自查报告2016-07-07 22:15 | #5楼

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

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在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设

2

计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。

自查人：

二一二年

3 月 日

个人风险自查报告(篇7)

企业法律风险管理是一个系统工程，从外部到内部、从决策到执行、从最高决策人(董事长)到普通员工都需要全方位参与。听上去，企业做好法律风险管理似乎是高大上的，其实并没有想象的那么复杂。

1、 审慎管理：企业要在尊重法律、保持诚信的前提下啊，开展法律风险管理活动，风险管理的策略和方法不应违反法律的义务性规范和禁止性规范。

2、 以企业战略目标为导向：要充分考虑法律风险与企业战略目标之间的相互关系等因素。

3、 与企业整体管理水平相适应：要与企业战略管理、绩效管理、信息管理等密切相连。

6、 全员参与：从最高管理者董事长到普通员工门卫都要参与其中。

7、 持续改进：定期对企业法律风险管理的经验和教训进行总结，提出改进意见和建议。

1、 明确企业法律风险内外部环境信息，排除那些对企业影响巨大和重要的内外部法律信息，如食品企业就要面对本次《食品安全法》修订带来的预期法律风险，提前获取相关信息。

2、 做好企业法律风险的评估，哪些风险是可控的，哪些风险是不可控的，哪些风险由可控的转化为不可控的情形。提前做好法律风险识别，构建法律风险识别框架;根据识别出来的法律风险进行定性和定量分析，确定法律风险的可能性及影响程度;讲法律风险分析的结果与企业法律风险准则向比较，或在各种风险的分析结果之间进行比较，确定法律风险等级，做好法律风险评价。

3、 针对企业出现或者可能出现的法律风险或法律风险事件积极采取相应措施，将企业法律风险控制在企业可承受的范围。具体可以采用规避风险、降低风险、转移风险、接受风险和其他策略。

4、 选择了相应的法律风险应对策略后，组织专门人员或者团队实时跟踪内外部法律风险环境的变化，解释监督和检查法律风险管理流程的运行状况，以确保法律风险应对计划的有效执行，并根据发现的问题对法律风险管理工作进行持续改进。

由于企业各层级人员及利益相关者的价值观、诉求、假设、认知和关注点不同，其法律风险偏好和期望、承受力不同，因此，必须与企业各层级人员、利益相关者进行有效充分的沟通，作好并保存相关记录。善于总价经验和教训，防止类似法律风险再次发生，这才是企业法律风险管理的意义所在。

个人风险自查报告(篇8)

xx村位于琼海市xx镇南面，坐落于金牛岭脚下，距xx镇亚洲论坛永久会址4.6公里，距xx镇机场11公里，面朝生态优美的xx内海，远眺烟波浩瀚的南中国海，被九曲江、龙滚河环绕，同时拥有山峦林野风貌、南国田园风光、丘陵村落景观和海河湖泉景色，集“山水林田湖”的生态景观为一体，地理位置优越独特，自然禀赋得天独厚。全村辖10个村小组，301户，1075人，村域总面积631公顷(9469亩)。

（一）无烟环境建设。xx村委会主动开展禁烟控烟工作，在村委会、卫生室及民宿等公共场所全面禁止吸烟，并张贴禁烟标志。对村内小卖店要求店家严禁售卖香烟给未成年人，同时村内党员干部发挥先锋作用，带头戒烟，为群众提供良好的无烟环境。

（二）健康村促进场所建设。xx村建有阅览室，并为村民提供健康教育书籍、宣传册等。村内设有篮球场，以及供群众锻炼、跳广场舞、散步休闲等活动的场地。村内垃圾桶数量充足，布局合理，村内垃圾每天集中统一及时清运处理，做到日产日清。

（三）健康村环境。xx村委会定期开展大扫除、病媒生物防制等活动，发动村民人人参与，清洁家园。村内还设有保洁员制度，确保做到垃圾日产日清，避免病媒生物滋生。

（一）健康村制度。xx村大力开展美丽乡村建设，继续推进乡村道路硬板化及绿化建设工作中。xx村环境卫生整治形成长效机制，保洁员定期做好保洁，村委会定期发动群众清理卫生死角，倡导家禽家畜实行圈养。并为村民提供文化室、运动场所及器械等公共基础设施。

（二）加大宣传力度，号召人人参与。通过邀请专家讲解健康知识，利用宣传长廊、宣传手册、宣传横幅等宣传造势，营造人人参与健康村建设的良好氛围。

xx村委会设有卫生室，并配备较充足的乡村医生，农村医疗环境较好。xx村村民积极响应参加新农合，村民就医得到保障。镇卫生院和镇计生办还经常组织义务就诊活动，村民满意度较高。

xx村委会村民主要从事种植业和渔业，长时间接受高强度的阳光照射，同时农村蚊虫较多，易发传染病，村民对于四害防治意识不强，对相应政策需要更多了解和宣传。

根据调查发现，“四害”密度较大，防制力度有待加强，部分村民对四害防治意识淡薄，农村杂物堆放过多以及盆盆罐罐积水的现象都易滋“四害”。控烟禁烟力度需进一步加强。农民业余生活不够丰富，活动种类较少，缺少相应的健身器械。

（1）加大病媒生物防制力度。配合好琼海净洁四害防治有限公司的工作，积极投放鼠药，做好灭蟑灭蚊工作。并准备开展秋季灭鼠活动，号召群众清洁卫生死角，清除堆放垃圾，翻盆倒灌等，做好病媒生物防制工作。

（2）加大控烟禁烟工作力度。对于小卖店加大巡查力度，禁止其售卖香烟给未成年人。在村委会公共场所设置好禁烟标志，并在宣传栏做好禁烟控烟宣传教育，提倡健康生活。

（3）丰富村民业余活动。开展多种形式的文化娱乐活动如广场舞、竞走、篮球赛等，为群众提供更丰富的业余活动。购置一批健身器械，号召群众参与体育锻炼，健康生活。

我村正在大力打造美丽乡村，接下来将严格按照健康村试点单位的要求来打造xx美丽乡村，对本次评估报告中发现的问题，我村将马上开始整改，并发动群众参与其中，促成人人参与的健康村建设工作。

个人风险自查报告(篇9)

现将我局开展档案安全风险隐患治理情况自查简要汇报如下：

一、加强领导，落实责任

档案是机关工作的历史记录，是反映本机关主要职能活动的重要信息载体。我局领导对此高度重视，落实人员，明确责任，确保了此项工作顺利开展。

二、认真开展档案安全风险隐患自查

按照区档案局的要求，我局赓即组织对局档案安全风险隐患进行了认真排查检查。

一是建立完善并严格执行档案保管、保密、检查、立卷归档、管理人员岗位责任制等各项档案管理制度；

二是档案基础设施上，我局现有档案室一间，标准档案柜两个，室内有电风扇、湿度计、取暧器、取钉器、防潮杀虫药等基本的设备设施，档案员办公室、微机室、防火灭火装置无安全隐患，确保了档案的保管安全；

三是对档案材料进行经常性的检查，按期放置驱虫药物，确保档案材料不生虫、霉变；

四是对本机关的文件、材料按期进行了收集、整理、立卷归档。

今后我局将认真学习贯彻档案法律法规和相关业务标准，进一步加强档案安全管理，完善档案门类，确保档案的完整与安全，力争档案工作更上新台阶。

个人风险自查报告(篇10)

金融机构调研报告

【概要】

随着金融服务市场逐步健全并不断的繁荣,金融服务的质量对我们的日常生活的影响越来越大,我们生活的方方面面都无时不刻的与金融有着直接的或是间接地关系.我决定于2014年4月2日-2014年4月13日进行一次调研。

调研方法：采用街头抽样调查

调研对象：各个银行金融机构

本次调查采取街头抽样调查，主要调查年龄在18-59岁之间，性别随机抽取。发放问卷100份，回收有效问卷92份，其中男性占50人，女性为42人，被调查者80%为城镇居民。

以下为回收调查问卷的统计情况，

一、银行服务基本调查

（一）在目前所选择的银行服务机构

结果统计中可以看出，被最多人选用的银行是中国工商银行，有38人，占据了主要位置。其次是中国农业银行，30人。中国建设银行、中国银行排在

三、四位。有12人选择其他银行，根据口头的调查，交通银行和招商银行也有较大的客户群。

（二）消费者对其所选择的银行满意度

从结果统计图表可以看出，市民对银行所提供的服务满意度普遍不高，大部分的人表示只能勉强认可银行的服务，34%的人明确表示不满意银行的服务，在被调查的人中大部分的表明其所选择地为四大国有银行，因此也可以看出，四大银行的服务确实存在较大的提升空间。从反应的情况来看，人们对国有银行的服务态度意见较大，银行员工的敬业度不高。

（三）选择商业银行时考虑的主要因素

从雷达图的分布来看，较多的人会就近选择，服务和营业点的数量也在很大程度上影响消费者的选择，有就少部分的消费者会从知名度、安全性等方面考虑。

（四）消费者对股份制商业银行（非四大国有银行）的态度

结果表明，人们对股份制商业银行的了解不够，只有14%的消费者已选择股份制商业银行为其提供金融服务。32%的消费者表示有意向尝试这一新兴的银行服务机构，31%的消费者对股份制商业银行不甚了解，还有15%的消费者还未过考虑此事。

（五）被访者的收入中用于储蓄的比重

从柱状图的分布情况来看，有46%的消费者将会把大部分的收入存入银行，三分之一的消费者将一半的收入存入银行，有17%的消费者只将收入的1/4放在银行，只有2%的消费者表示目前在银行没有存款。

（六）被访者是否使用过或正在使用信用卡

被访者中只有11人曾经或正在使用信用卡，只占到被访者的12%，而将近90%的人没有使用过信用卡。

（七）被访者对信用卡使用的态度

从图表中明确可以看出，大约31%的消费者表示对信用卡还不甚了解，对其所起的作用不是很清楚，18%的消费者仍在考虑，有意向办理；19%的消费者觉得没必要，对其作用不大。13%的消费者认为信用卡很方便，能够解其一时之需，还有11%的消费者表示从未考虑过信用卡对其生活的影响。

（八）被访者曾或现在参与的银行投资理财活动

贷款10080没有过288604540200投资43222其他理财咨询结算

可以看出，有将近一半的人参与过贷款，与此人数相近的被访者有过投资的经历，有不到25%的人参与过理财咨询服务，只有两人参与过结算服务，30%的人还没有接触过以上的理财活动。

（九）被访者对理财活动的态度

调查显示有将近70%的消费者认为可以适当的参与理财活动，10%的消费者说应当对银行的理财产品持乐观的态度，13%的消费者表示银行的理财产品有时也有一定风险，投资须谨慎，应该敬而远之。4%的消费者未做考虑。

二、问卷结果分析，提出问题并作出详尽分析

在对被访者其所接触银行机构的情况来看，

（一）四大银行占据着绝大比重的市场份额。究其原因，在街面所能见到的大多数为四大国有银行，并且，大多数企事业单位与这些银行有业务关系，等等因素。这其中工行占据了最多市场份额，有将近40%的消费者会选择工行，农行、建行、中行分列其后，在调查中发现交行和招行拥有不少的客户群，并以其优质的服务得到了广泛的好评。近些年来股份制商业银行逐渐的加大了对上海地区的扩张，消费拥有了更加多样的选择空间，有利于金融服务机构的合理竞争，提高本地区的金融服务质量。上海市政府应该加大对金融服务机构的招商引资，活跃本地区的金融市场，更好的服务于本地区的经济发展。

虽然四大银行的市场占有率极高，但被访者普遍的表示出对为其提供服务的银行的不满，这是银行系统在计划经济时代的遗留问题，银行服务人员的敬业程度急需提升，大银行的服务已经不再是他们在市场经济时代行业间竞争的优势，在当代，人们对此有着多种的选择，人们可以选择服务更人性化的银行。从反应的情况来看，消费者对银行的意见主要表现在以下两个方面：1.服务不够人性化，不周到，不够尊敬，没有耐心。2.四大银行的各项费用较多，且较贵，使得消费者难以接受，影响到人们对网银等新兴事物的热情。

存在以上问题的银行应该做出切实可行的整改方案，提升服务的品质，使得消费对所选银行的忠诚度得以提升，银行间展开良性的竞争，实现双赢。

（二）被访者在谈到选择银行时的考虑因素时，显得并不是非常的在意，可以看出，很多人处于方便的考虑，将钱存在离家较近的银行，分析得知，现阶段的浦东新区曹路镇的城镇居民对金融服务机构的认识还不是很全面，消费者应该将其视为市场当中的普通服务公司，更多的了解金融服务机构，更好的利用其所提供的服务，使得我们的生活更加的便捷，提高时间的效率，提高生活的质量。人们对储蓄的安全性没有太多的顾虑，四大国有银行的体制背景，使得这一金融业的关键问题显得并不那么重要，随着改革开放的深入，金融市场的逐步开放，经济体制的优化，竞争机制的深化，各银行的信用会显得尤为重要。现如今的许多银行为提高其业务量，与许多的企事业单位合作，采用定点合作的方法来抢夺市场份额，此营销方案起到不小的作用。

（三） 虽然银行目前的存在较多待改进地方，但人们打算更换银行的热情并不是很高，用户对其所选银行有着较高的忠诚度。这样并不利于银行之间的竞争，不能使得资源得到最优化的配置。消费者应该及时的转变原有的观念，紧跟时代的步伐，合理的争取自身利益的最大化，同时形成对银行的压力，迫使其不断地进步。

（四）在谈到对股份制商业银行的态度时，人们的反应不一，有些人已经体会其带来的变革，有些人则对其不以为然，调查表明，大部分的人对其不甚了解，进而对其不会有过高的热情。但人们的好奇十分的强烈，这说明股份制银行在此还是有较为广阔的前景，但前期宣传、导入，将会是一个较漫长的过程，此类的金融机构应该加强长远的预知能力，克服眼前短暂的困难，创造美好的未来。

（五） 在提及存款占收入的比重时，将近50%的人表示其将大部分的收入存入银行，多一半的人有不到一半或是将近一半的存款。了解到，每个对存款的态度不尽相同，出于安全性、流动性、投资性的考虑，导致了不同存款比率。整体来看，本地区的人在消费方面较为保守，生活负担较重，人们多年来勤俭的生活习惯和现实的生活状况，致使存款的比重较大。

（六）信用卡在本地区的使用率并不是很高，有将近90%的人表示没有使用过信用，这与本地区的经济现状和人们的观念有着极为重要的关系，很多人还不了解信用卡得作用和方便之处，提前消费的观念还不能为广大的民众所认识和接受，人们对其的需要并不很强烈，伴随着经济的发展、人们的思想观念先进，人们会逐渐的接受使用信用卡，促进本地区金融体制的完善。

在针对投资活动的调查中，和现状相符，将近一半的人都参与过贷款的理财活动。还有将近一半的人参与过投资的理财活动有少数参与过理财咨询的活动还有不少的人从未参与过银行的理财活动，这部分人更偏好与收益稳定银行存款。

被访者对参与理财产品活动的态度多为适当参与，能使我们消费者能够在所参与的理财产品中获益，使得自己的闲置资本达到效用最大化。

三、提升商业银行服务质量的建议

调查中提出了许多可行的改进措施和办法，其中最重要的有几点：

（一）增加服务窗口，增设自助设备，加强引导服务

提高服务效率等具体措施，如交通银行、工商银行、中国银行、民生银行提出实行弹性工作制、弹性工作窗口的措施；建设银行提出实行划分服务区、分层服务的措施以及提高每日自动取款限额等；农业银行将逐步推行延时服务；工商银行所有营业网点延长服务时间30分钟，对业务流程实施现金业务和非现金业务高低柜分离，提高业务处理效率，缩短交易时间等。还有其他银行提出的通过提高服务效率来缩短办理业务时间等。

（二）加大对客户的收益风险意识的宣传

针对理财产品宣传，兴业银行、浦发银行、交通银行、光大银行都提出了要加大对客户的收益风险意识的宣传，及时进行风险提示，严格遵守理财产品真实性宣传的要求，端正客户预期。

（三）加强服务督察，针对客户咨询和投诉的问题

各个银行都提出了增加客服电话，强化咨询和受理工作，加强服务督察，积极配合消协处理用户投诉；浦发银行、招商银行还提出了首问负责制，争取一站式服务，不断提高客户满意度。

（四）开展各具特色的优质服务活动

如工商银行开展的“优质服务年”活动；招商银行推出的“满意100，我最优秀”服务月比赛活动；兴业银行、华夏银行实施的“星级服务”考核，挂星上岗活动；交通银行、浦发银行增设的便民措施，体现了人文情感等等。这些活动对提升银行服务水平必将起到积极的推动作用。

四、调查体会

总体来说目前该地区金融服务业还是很发达，存在着很多问题，但前景是不错的。应该加强合作、沟通，在实践中不断地总结，在总结中不断地改进，在改进中努力的做到最好。

我认为，银行之间的竞争，实质上就是服务水平的竞争。服务质量、服务效率关系到一家银行的生存与发展。这次主题调查活动，展现了不同银行不同的服务侧面，也许并不全面，却让我们发现，“你中意哪一家银行”得到的不会是一个简单的回答。当我们对银行的要求不断提高的时候，“中意的银行”意味着优质的服务产品、服务方式，意味着良好的服务设施、服务理念。一张信用卡、一个营业厅、一台ATM机都联系着大市场。

金融机构扶持企业发展调研报告

企业的发展，离不开金融机构的扶持；金融事业的兴盛，更需要企业发展强有力的支撑。加强金融机构与企业的良性互动，实现银企双赢双兴,已成为县委、政府实施“工业兴县”战略，进一步扩大对外开放，促进县域经济又好又快、持续发展的重要举措。最近，带着如何进一步加强银企合作，搞好银企对接这一问题，我们到金融机构和企业进行了深入细致地调查，全方位地了解了当前银行与企业的合作状况，并就有关问题进行了认真探讨。

一、当前金融机构支持企业发展的现状及主要问题

近年来，我县金融机构紧紧围绕“工业兴县”战略，立足现有信贷政策，改进金融服务，加大信贷投放，在自身业务发展的同时，有力地促进了县域经济的健康发展。年末，我县工行、农行、建行、中行、农发行、信用联社（以下简称“五行一社”）贷款余额22.2亿元，当年信贷投放总量20.4亿元。其中，工业企业贷款3.2亿元，私营个体贷款5.2亿元，签发承兑汇票7207万元，票据贴现7.99亿元。今年元至四月，信贷投放总量9.7亿元，比去年同期增长48.1%。其中，工业企业贷款3900万元，私营个体贷款1.2亿元，签发承兑汇票2185万元，贴现6.5亿元。为有效缓解企业资金短缺，保障企业健康运行，发挥了积极作用。但是，由于受众多因素的制约和影响，信贷投放不足、企业融资困难等问题仍然突出，集中表现在：

(一)存贷差额不断扩大。90年代末，我县各家银行是贷差行，贷款大于存款，而后由于存款总量和贷款总量增长不对称，导致我县存贷差严重失衡。年末，我县各家金融机构存款余额42.6亿元，贷款余额27.1亿元，存贷差15.5亿元；到年末，我县存款余额达61.8亿元，贷款余额22.5亿元，存款增加了19.2亿元，贷款却下降了4.6亿元，存贷差进一步扩大，达39.3亿元，是年的2.5倍。到今年四月末，存贷差再增4亿元。同时，贷款余额中有11亿元属于粮棉油收购挂账的政策性贷款，实际对县域经济的投入只有11亿元，只占我县存款总量的17.8%。工行有6个亿的存款，贷款却只有1000万元。存款逐年增多，贷款逐年下降，大量的存款被上级行调控，与此同时，我县的中小企业发展却受到了严重的资金瓶颈制约。

(二)资金投放“重强轻弱”。全县几家金融机构贷款投向相对集中，把目标都瞄准在源等重点企业上，为他们授信放贷。尽管其他中小企业贷款需求大，但银行投向重点明确，惜贷惧贷，重强轻弱。目前，凯乐等四家重点企业的贷款余额2.18亿元，占全县剔除政策性贷款后余额的15.6%；其他中小企业的贷款余额2.8亿元，分布在82家企业，企平仅341万元。

(三)贷款难与难贷款同时存在。一方面，银行扶持企业发展，服务县域经济的意识明显增强，希望通过扩大信贷投放，实现效益最大化，但有钱放不出去。另一方面，企业在发展中信贷需求大，但求贷无门。企业的“贷款难”和银行的“难贷款”同时存在，导致银行信贷投放功能不断萎缩。年末的贷款余额比年末的贷款余额下降了4.6亿元。今年四月末的贷款余额比年初又减少了7142万元，比去年同期减少1.2亿元。

二、信贷投放不足的原因分析

金融机构信贷投放日益减少、投向失衡的原因是多方面的。既有国家银行政策控管方面的因素，又有企业自身不足的被动，更有政府部门、中介组织服务管理体系不健全等方面的影响。具体来讲，主要有三个方面的原因：

(一)县级银行自主权有限，经营服务滞后。

一是贷款审批权缺失。各商业银行为了防范风险，基本上收了基层行社的贷款审批权。目前只有建行、农行和信用社争取到了极为有限的贷款审批权，其中农行也只有对个人的贷款审批权，单笔贷款最高审批权限为60万元，对公司的信贷，支行无权审批。其他商业银行如县工行、中行都没有贷款审批权限。中行连存单质押贷款也必须经上级分行审批。

二是贷款手续繁琐复杂。每一笔贷款都要通过信用评级授信、项目评估、贷款审批等诸多环节，要经过信贷管理部门、风险管理部门、审贷委员会层层把关，逐级上报重复审批，从申请到审批、发放，至少要履行8道手续，约需28天时间，与中小企业资金需求高频率、小金额、快周转、强时效的需求存在很大矛盾。有时银行贷款到位，企业商机已失。“小天使”公司反映，有一次他们急需一笔短期流动资金贷款，要求在15天内融资到位，但找县内一银行，四个月后才把贷款审批下来，而此时生意早已“泡汤”了。

三是信贷“门槛”较高。在营销战略上，金融机构大多是扶强不扶弱，这使得贷款投向集中，主要流向了县域重点骨干企业。同时，银行贷款授信条件和抵押贷款标准过高，中小企业大多数规模较小，信用等级能达到银行要求的为数不多，致使一些金融机构对企业的支持显得无能为力。建行规定，从今年开始，AAA级以下企业贷款不再受理设备抵押，只能以房产和土地抵押，且必须两证齐全。然而，目前我县还没有一家AAA级企业，很多企业也没有办理土地证。

四是金融产品适用率不强。金融机构虽然推出了不少信贷产品，但大部分产品都是由上至下推广的，与县域经济多元化发展的实际情况不吻合，缺乏与我县企业发展适销对路的配套产品。目前，在企业信贷上，仅限于房地产抵押贷款、存单抵押贷款等，诸如仓单质押、动产质押等适销、灵活的产品，推介使用较少。

五是贷款营销激励机制缺乏。为了有效防控风险，目前，银行普遍实行不良贷款第一责任人制度、信贷人员终身责任制、信贷人员薪酬与不良贷款比例挂钩等制度，都没有出台贷款营销的激励政策，信贷人员的利益与贷款发放的多少相关不大，只有风险责任，没有激励措施，使基层信贷人员缺乏贷款营销的积极性。而且，在国家宏观调控、收缩银根的大背景下，企业的市场竞争加剧，风险增加，而转账结算，银行卡收单，证券、保险、债券、工资收付等中间业务的开拓发展，以及资金上存有一定的利润空间（目前银行平均储蓄成本年利率约为1.46%，银行平均上存年利率约为2%），导致银行转向保守经营。

(二)企业自身不足，授信基础较差。

一是自身资产不足，争取贷款的能力较弱。目前银行一般只接受土地或建筑物等抵押担保，并且一般只能按评估值的60%予以放贷。由于我县多数企业都是小规模经营，投入资金少且主要用于购置生产设备和原材料及辅助材料，固定资产少，特别是一些农副产品收购加工企业，流动资金需求大，仅靠固定资产来抵押而获取的银行贷款远远不能满足需求。如一家棉花收购加工企业，固定资产投入只在100-150万元，而其每年在收购棉花时，需资金500-1000万元，银行按规定比例测算其抵押价值，该企业可获取的抵押贷款在95万元以内，远远不能满足其流动资金的需求，因而不得不转而寻找更具灵活和快捷性的民间借贷。

二是缺少优良项目，产品竞争力不强，抗风险能力较弱。我县大多数企业处于发展初期，经营粗放，设备和工艺落后，产品结构表现为资源性粗加工产品多、高附加值产品少，趋同产品多、优特产品少，低档产品多、高科技产品少的“三多三少”，缺少优质项目、优质产品，发展潜力有限，抗风险能力相对较弱。银行为加强审慎经营，不敢轻易放贷。

三是内部管理不规范，经营信息失真，影响银行评估授信。我县的企业大多没有建立起真正的现代企业制度。有的企业产权不明晰，管理人员缺乏，“家族式”管理比较普遍；多数企业财务制度不健全，财务报表不能真实反映企业盈亏状况；有的企业在购进原材料和销售产品时，以现金进行交易，使得金融机构无法监管其资金流向；有的企业在为职工购买劳动保险以及一些社会公益事业方面没有认真履行义务，社会公信度欠佳。等等这些，导致企业在寻求信贷支持时，银行会因难以掌握其真实的经营状况，不能准确判断其信用程度，而约束信贷的发放。

信贷服务体系不健全，金融生态环境较差。

一是担保公司能力不足。目前我县只有县民生担保公司一家担保机构。虽然该公司目前运行较好，但其存入信用社的担保保证金只有718万元。按照1：4的放大比例，只能担保贷款2872万元。而且，目前担保公司的注册资本只有1500万元，按照信用联社的最新政策，注册资本在2000万元以下的，信用联社将取消与其的合作。

二是中介组织服务不优。目前，企业财产抵押，抵押物评估环节多、手续繁、收费高，而且有的评估登记的有效期与贷款期限不匹配，贷款期限内重复评估登记、重复交费，加重了企业负担。而且，为企业贷款提供中介服务的机构大多是行政管理部门指定的内设机构，存在部门垄断现象，服务质量不优。有的中介服务人员存在吃拿卡要的现象，工作效率低下，人为地拉长了企业获取贷款的时间，贻误了企业商机。

三是征信体系建设缺失。人民银行正在建立和完善银行信贷登记咨询系统、企业和个人信用信息数据库，但由于参与各方支持不够，数据采集、更新相当困难，特别是非银行信息的采集阻力较大，目前企业信息仅入库118家，且部分数据失真失实。同时，社会信用环境也有待改善。目前我县不良贷款占比仍然较大，全县“五行一社”不良贷款余额为3.9亿元，占15.6%。金融部门依法收贷清息时，往往是“赢了官司输了钱”，得不偿失，这些都制约着金融部门向中小企业融资。

四是政府、银行、企业信息不对称。银行垂管后，因条块分割，政府、银行和企业之间，没有建立良好的信息共享平台，缺乏经常的联动沟通机制，往往是政府的产业信息、发展规划金融机构不知晓；而金融机构的信贷产品、扶持政策、投资方向政府和企业不清楚；企业的新建项目、财务信息、信用状况和融资需求银行不了解。信息交流的不对称和不通畅，阻碍了信贷的投放。

三、加强银企合作，实现银企有效对接的建议

银企关系是一个相互依存、相互促进的共同体。改善金融服务，加强银企合作，是加快推进县域经济发展的需要，也是金融机构自身发展的需要。要解决好银企对接障碍，必须从四个方面入手。

(一)改进金融服务，建立适合县域企业融资特点的银行信贷支持体系。

1、转变传统观念，树立全新服务理念。金融部门要牢固树立为企业服务的观念，调整经营战略，重新进行市场定位，不断提升服务水平。一方面，要调整信贷战略。既要重点关注产品有市场、技术含量高、发展潜力大、综合效益好的规模型企业，更要关注法人代表信誉良好，产品有潜在市场，经营前景乐观，但效益暂时欠佳的中小企业。另一方面，要大胆创新思路。对已有信贷关系、信誉良好的企业，可以大胆施贷予以支持；对那些效益欠佳的企业，可以在落实还款保证条件的前提下，通过贸易融资、封闭贷款、短期授信业务等方式帮助企业尽快扭亏为盈；对于出现不良贷款企业，银行应积极为企业提供市场信息，帮助企业出谋划策，努力盘活不良贷款。

2、针对县域企业特点，不断创新金融产品。一是要积极拓展新的信贷支持方式。根据企业业务需求和控险方式的不同，不拘泥于贷款这一种方式，积极办理银行承兑、银行和商业汇票贴现、打包贷款等。二是要积极开发、丰富信贷产品。要摒弃过去仅限于存单、房产、土地抵押贷款的狭窄选择，积极推介运用动产质押、股权质押、无形资产质押、货权质押、品牌使用权质押等信贷方式。要广泛推广营销“速贷通”、“成长之路”等新的信贷产品，培育信贷品牌。要学习借鉴深发展开展“供应链金融”的经验，不断研究推行适合我县企业特点的金融产品。三是要灵活信贷方法。对小企业流动资金贷款可以采取以房地产一次性抵押、多次贷款周转使用的办法，并放宽贷款抵押条件，提高企业设备、厂房、私房等固定资产抵押率。

3、积极争取政策空间，提高金融服务能力。一是要积极扩大县级信贷审批权限。一方面，各上级行要进一步下放、扩大县级信贷审批权；另一方面，各县级金融机构也要通过提高自身营运水平，积极向上级行争取贷款审批权限。二是要改革信贷操作流程。要针对中小企业用款“急、频、少、险”的特点，改革信贷业务流程，在保障贷款安全的前提下，适当简化审批环节，节约时间，以加快贷款发放速度。三是要建立信贷营销激励机制。银行部门要坚持风险防范与信贷鼓励相结合，出台信贷营销激励政策。在业绩考评时，合理设置信贷业绩与存款业绩的考核权重，从内容上向信贷营销倾斜，加大对信贷有效营销的奖励力度，调动银行营销人员信贷营销的积极性。

4、创新服务方式，提高金融营销服务水平。金融机构要以客户为中心，不断改进服务方式，提高服务水平。一是推行客户经理服务制度。要根据企业的行业性质、规模、地理位置等方面的特点，设置专职客户经理，为企业提供随叫随到、精细入微的贴身服务。二是开展量身定制服务。针对每个客户的具体情况，拿出个性化的金融服务建议书，通过管户客户经理，为企业提供全方位的金融服务。三是提供信贷一条龙服务。在办理贷款过程中，客户经理要积极协调房地产、人行、保险等单位，帮助企业办理评级、办证、登记、抵押、保险等手续；同时，要加强银行内部协作，在最短时间内办完全部信贷审批手续。

(二)加强企业自身建设，提高企业的信誉度和市场竞争力。

1、培育良好的信用意识。中小企业要在竞争激烈的市场中立足，并取得金融机构的支持，首先，必须依法开展生产经营及融资活动，自觉接受金融、工商、税务等相关部门的监督管理。其次，要完善财务管理制度，配备精通业务的财务人员，严格依法建账和进行会计核算，坚决摒弃账外账和虚假账，确保会计资料真实完整，并要定期向社会各有关部门提供全面、准确的财务信息。第三，要按期如数偿还银行贷款，自觉缴纳各项税费，积极为员工办理各类保险，逐步在社会上树立起守信用、重履约的良好形象，取得银行的信任。

2、提高企业经营管理水平。经济管理部门要强化对中小企业经营管理方面的辅导和培训，努力提高企业经营者素质和企业经营水平。尤其是一些新起步的民营企业，要尽快建立起适应市场经济需要的经营管理模式，吸收专业性的管理和技术人才，实现企业家素质由经验型向知识型、开拓型转变；企业管理由传统的家族式管理向科学的现代化管理转变；产权制度由自然人产权向现代企业产权制度转变，尽快进入银行的授信范围。

3、加快企业技术改造和产品更新步伐。中小企业要选择性发展符合国家产业政策，技术水平先进，产品科技含量高，市场附加值高的项目和产品，积极开展技改扩能，提高产品竞争力和市场占有率，努力做到增长方式由粗放型向集约型转变；产业定位由传统型向科技型、农产品深加工型、出口创汇型转变，从根本上扭转由于产业结构不合理而导致的融资困难问题。同时，通过技改扩能，扩大企业规模，壮大企业实力，为银行授信增额夯实基础。

(三)加强信用信息体系建设，全力打造银企对接平台。

1、建立政、银、企联席会议制度。定期由县委、县政府主持召开银政、银企协调座谈会，按照政府搭台，银企唱戏、增进合作、共谋发展、实现双赢的原则，经过政府、银行、企业三方座谈，加强企业与银行之间的信息沟通，为资金供需双方搭建合作平台，引导银行信贷资金有效投放。

2、加强社会征信体系建设。由政府牵头，成立由人民银行、工商、财税、社保、质检、法院、银监等有关部门参加的联合征信机构。各金融机构及政府相关部门要积极配合，提供真实可靠的数据信息，特别是在非银行信息采信中，各相关部门要协助人民银行做好工作，进一步完善中小企业信用信息系统，建立个人信用信息数据库，确保中小企业入库率达到100%。

3、打造信用信息共享平台。全面开展企业信用评级工作。聘请一家具有公信力的中介评级机构，开展第三方评级，各银行统一按照第三方评级的结果授信。要建立中小企业信用记录体系，创建企业信用信息网，成立中小企业信用咨询机构，为银行提供中小企业全方位、多视角的信用状况。对于有骗贷或违约行为的中小企业，应在金融同业中予以通报，增加中小企业及其股东的违约成本，促使其主动增强对自身的风险约束，防止其多头融资，套取银行信用。

(四)加强金融生态环境建设，努力营造银企对接的良好氛围。

1、努力创建最佳金融信用县。今年是我县再创全省“最佳金融信用县（市）”的申报年。要坚持政府领导、人行推动、金融参与、全社会配合的整体联动机制，切实搞好信用乡镇、信用村组、信用农户、信用企业、信用社区、信用个人的创建工作，提高全社会信用水平。要加强金融债权维护，严格清收信用社不良贷款，依法打击逃废债行为，大力开展行政环境、经济环境、司法环境整治，全力打造信用，确保拿回全省“最佳金融信用县（市）”这块金字招牌。

2、切实改善中介服务。要加强会计师事务所、审计师事务所、评估及评级机构等信用中介服务机构的建设和发展，培植一批诚信水平较高、有代表性的专业化中介机构。要加强中介服务机构的规范管理，切实解决资产评估、公证和转让中收费过高、手续过繁、重复收费的问题。当前，房产、土地等中介评估机构和交易机构要严格落实《县长办公会议纪要》（年第2期）的有关要求，执行最低收费标准，简化办证程序，提高工作效率，降低企业贷款的经济成本和办事成本。

3、规范发展担保公司。要进一步做大做强县民生担保公司，采取政府注资、民间资本参股入股等方式，不断壮大担保基金，放大担保比例，提高担保能力。同时，还要鼓励发展新的担保机构，为民营经济融资提供强有力的担保支持。

4、建立政府金融激励机制。政府要出台奖励措施，每年由财政拨出专项资金，对在支持县域经济发展中做出重大贡献的金融机构给予奖励，提高金融支持县域经济发展的积极性。要用足用活中小企业成长基金，对发展较快、诚实守信的企业给予奖励，引导企业加快发展，不断推动县域经济持续快速发展。

关于农村信用社业务的调查报告

调查对象情况：

农村信用社扎根农村,服务“三农”,是农村地区金融服务的主力。农村信用社的健康发展,直接关系到农村产业结构调整的步伐、关系到农民增收,对于全面建设小康社会具有重要意义。农业以种植业为主,在传统农业地区中具有一定的代表性。调查发现:当前农村信用社经营已出现转机；如果能够妥善处理一些深层次矛盾,农村信用社将能够走上良性发展的快车道。农村信用社资金实力雄厚，服务功能齐全，通过自己的努力，赢得了良好的信誉，不仅为广大客户所信赖，已成为中国最大的银行之一。农村信用社以便捷的地理环境、丰富的金融产品，竭诚为各类企事业单位和个人客户提供安全、快捷、全方位、优质的金融服务。为了更深一步了解银行这个金融机构及我的金融专业在工作中的运用和掌握银行业务的基本技能，我到此做了为期20多天的实习生，从基本的苦练“点钞”到柜员业务交接，虽然比较辛苦，但让自己对银行业务的操作流程了解了很多，经过向会计反复的学习和总结，现将各项金融业务的调查报告如下：

调查内容：银行的各项业务

调查结果：

第一：会计业务

对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对帐后)。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。

第二：储蓄业务

储蓄业务实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务，即开户、办理储蓄卡、存取现金、挂失、解挂、大小钞兑换、受理中间业务等。，凭证不像对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进行帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核，然后再传递到上级行“事后稽核”。

第三：信用卡业务

信用卡按是否具有消费信贷（透支）功能分为信用卡与借记卡。信用卡又按持卡人是否向发卡银行交纳准备金分为贷记卡与准贷记卡。贷记卡是银行授予持卡人一定的信用额度，无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费，银行每月会打印一张该客户本月消费的清单，客户就可以选择全部付清或支付部分，如果选择后者，则未付清部分作为银行的短期贷款以复利计。而准贷计卡则是交纳一定的准备金，然后银行再授予其一定的消费额度的一种信用卡。借计卡是没有透支功能的，但可以进行转帐结算，存取，消费的一种卡。信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡；按信用等级分为金卡与普通卡。基于大多数学生的实际生活水平和手中的资金数量考虑，每人手中都持有众多的银行卡，无疑是一种社会资源的浪费。大量的睡眠卡增加了商业银行计算机处理系统的负担，导致的银行的经营成本上升，吵得沸沸扬扬的银行卡年费的收取问题，相当一部分原因就是这个情况。随着商业银行之间竞争的加剧，高校成为争夺的重要市场，银行的客户经理各显其能进行公关，为大学生配发了一张又一张的银行卡，而学生往往因为对集体发放的东西不放心使用，自己到金融机构去开立帐户，使大量“集体卡”处于闲置状态，从而出现了银行自己的拓展业务经营行为导致了成本上升的怪圈。银行技术条件有待改善。调查发现，持卡人对刷卡信心不足，抱怨最多的是ATM开机率和吞卡率及POS刷卡的成功率不高、网络调整等待时间过长、网上支付的安全性不可靠等。特别是跨行、异地设备使用信用卡出错时,问题就更复杂，发生过此类问题的客户大多对此不满。有时客户因为错账导致信用卡内的钱被划走,打电话到银行却无法得到满意答复。有的跨行交易错账,受理行已经对错误交易发起冲正,而发卡行未接到,必须等待手工对账处理。有的在银行之间已经确认冲正问题，但也不能立刻把客户钱款划回,使商户与客户间发生很多矛盾

第四：信贷业务

由于目前的实际情况，中小企业融资难，尽管央行一再出台有关鼓励银行向中小企业贷款的方案，但是，在各个银行内部都有严格的控制。建行也是如此。所以，银行目前也投入了个人贷款领域。需要注意的是，银行的个人贷款业务并不是直接将款贷给个人，而是与商家签订一定的协议，其实是将款贷给商家，然后商家把商品卖给个人，个人再还款给银行。银行在与商家签订协议时，审查商家的证件是否齐全。而个人要向银行提供有关的收入证明，身份证明等。一般都是以购买的标的物作为抵押，最常见的就是动产抵押(如汽车贷款)和不动产抵押(如住房贷款)。信贷部门实行的是审贷分离制，就是进行贷款客户开发与具体发放贷款，审核贷款可能性的工作人员是各司其职的。

调查体会：在这个实习阶段，对于每一笔业务，我都学习了其VOST系统的交易代码和操作流程，业务主要可分为单折子系统和信用卡子系统两类。此外我还学习了营业终了时需要进行的VOST轧账和中间业务轧账，学习如何打印流水，平账报告表，重要空白凭证销号表，重要空白凭证明细核对表，审查传票号是否连续，金额是否准确，凭证要素是否齐全等。在银行实习，学习柜员间每天交接工作时的对账是必不可少的，对账时除了要核对现金账实是否相符外，还要查看重要空白凭证是否缺失，传票是否连续等等。而柜员间对账也是很有程序的，一般先清点现金，然后再是清点重要空白凭证如存折、银行卡、存单等。

总的来说，这次的实习，虽然自己有些辛苦，但是我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也对这些天在电大所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我觉得在金融单位很重要的一点就是必须要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。如

个人风险自查报告(篇11)

现将我局开展档案安全风险隐患治理情况自查简要汇报如下：

档案是机关工作的历史记录，是反映本机关主要职能活动的重要信息载体。我局领导对此高度重视，落实人员，明确责任，确保了此项工作顺利开展。

按照区档案局的要求，我局赓即组织对局档案安全风险隐患进行了认真排查检查。

一是建立完善并严格执行档案保管、保密、检查、立卷归档、管理人员岗位责任制等各项档案管理制度；

二是档案基础设施上，我局现有档案室一间，标准档案柜两个，室内有电风扇、湿度计、取暧器、取钉器、防潮杀虫药等基本的设备设施，档案员办公室、微机室、防火灭火装置无安全隐患，确保了档案的保管安全；

三是对档案材料进行经常性的检查，按期放置驱虫药物，确保档案材料不生虫、霉变；

四是对本机关的文件、材料按期进行了收集、整理、立卷归档。

今后我局将认真学习贯彻档案法律法规和相关业务标准，进一步加强档案安全管理，完善档案门类，确保档案的完整与安全，力争档案工作更上新台阶。